La nivel global, oficialii guvernamentali și autoritățile de reglementare financiare au devenit din ce în ce mai interesați de criptomonede și tehnologia blockchain. Un factor semnificativ care determină acest interes este adoptarea și utilizarea pe scară largă a numeroaselor servicii legate de criptomonede.
Statele Unite ale Americii sunt cea mai mare piață digitală din lume care găzduiește astfel de giganți ai industriei cripto Coinbase. Nu e de mirare că numărul de oameni care sunt interesați de criptomoneda crește constant acolo, fie că o au doar sau o folosesc pentru activitatea lor de afaceri.
Datorită naturii sensibile a spațiului cripto, guvernele și autoritățile de reglementare financiare din SUA adoptă treptat noi legi pentru a reglementa platformele și serviciile legate de criptomonede.
Legile și reglementările privind criptomoneda din SUA
Deși nu sunt clasificate ca mijloc legal, Bitcoin și multe alte criptomonede sunt considerate bani în SUA. În ciuda faptului că sunt privite ca monede legale, activele digitale sunt, de asemenea, clasificate ca mărfuri, proprietăți și valori mobiliare.
Diferiți autorități de reglementare financiare atribuie aceste clasificări criptomonedelor din SUA. În plus, toate aceste clasificări sunt făcute pentru a se asigura că criptomonedele se încadrează în reglementările financiare existente în SUA.
Datorită naturii unice a criptomonedelor, aceste clasificări au dat naștere multor reglementări noi, care uneori sunt în contradicție între ele. Cu toate acestea, poate exista o viziune unificată asupra criptomonedelor în viitor cu cele recente ordin executiv privind criptomoneda semnat de actualul președinte american Joe Biden.
Regulatorii actuali de criptomonede din Statele Unite
Numeroase autorități de reglementare financiare din SUA oferă linii directoare pentru utilizarea produselor și serviciilor legate de cripto. Acești autorități de reglementare joacă, de asemenea, un rol crucial în a se asigura că platformele cripto care operează în SUA respectă legile financiare actuale. Să luăm în considerare pe scurt câțiva dintre cei mai importanți reglementatori cripto din Statele Unite.
Serviciul de venituri interne (IRS)
Serviciul de venituri interne (IRS) consideră criptomonedele drept proprietate. Această clasificare împuternicește IRS să trateze criptomonedele drept proprietate impozabilă în conformitate cu legea federală privind impozitul pe venit.
Tranzacțiile cu criptomonede pentru persoane fizice și companii sunt guvernate de IRB 2014-16, Notificarea IRS 2014-21. Datorită acestor linii directoare, persoanele fizice și companiile rezidente în SUA trebuie să își raporteze tranzacțiile cripto în scopuri fiscale.
Comisia pentru valori mobiliare și burse (SEC)
SEC clasifică activele digitale drept valori mobiliare. Deși SEC nu a promulgat legi noi, acest organism de reglementare se așteaptă ca toate platformele cripto care operează în SUA să se conformeze legilor existente privind valorile mobiliare.
SEC a îndreptat acțiuni de aplicare împotriva mai multor platforme cripto centralizate și descentralizate, pe baza legilor existente privind valorile mobiliare. De exemplu, într-un acord recent cu SEC, BlockFi Lending LLC a plătit 100 de milioane de dolari pentru că nu și-a înregistrat contul de dobândă ca valoare mobiliară în 32 de state din SUA.
În august 2021, SEC a ajuns și la un acord cu DeFi Protocol Money Market cu privire la vânzarea de active digitale care nu sunt clasificate drept valori mobiliare. La acea vreme, fondatorii proiectului trebuiau să ramburseze 12.8 milioane de dolari din vânzarea de simboluri către utilizatorii platformei. În plus, fondatorii au plătit fiecare o amendă de 125,000 USD către SEC.
Rețeaua de Executare a Criminalității Financiare (FinCEN)
FinCEN este o altă autoritate proeminentă din SUA care joacă cel mai esențial rol când vine vorba de reglementarea criptomonedei. În calitate de agenție a Departamentului de Trezorerie al SUA, FinCEN este responsabilă pentru prevenirea și pedepsirea spălării banilor și a altor infracțiuni financiare.
Prin îndrumările sale emise la 18 martie 2013, FinCEN utilizează acum Legea privind secretul bancar (BSA) pentru a reglementa activitățile platformelor cripto. Ghidul specifică faptul că autoritățile de reglementare a monedei virtuale pot fi clasificate ca transmițători de bani.
Astfel, astfel de platforme intră în sfera de competență a FinCEN. În prezent, schimburile cripto care operează în Statele Unite sunt înregistrate și reglementate de FinCEN.
În afară de cele trei organisme enumerate mai sus, mai multe alte autorități de reglementare financiare joacă un rol vital în reglementarea criptomonedelor în SUA. Acestea includ agenții precum Commodities Futures Trading Commission (CFTC) și Office of the Controller of Currency (OCC).
Cu toate acestea, în ciuda eforturilor lor, există încă numeroase lacune de reglementare în spațiul cripto al SUA. De exemplu, industria jocurilor de noroc cripto nu are în prezent un cadru legislativ solid. Deși există cincisprezece state în SUA în care jocurile de noroc online sunt legale, atât de multe cazinouri crypto oferiți jucătorilor locali toate avantajele oferite de criptomoneda față de sistemele convenționale de plată online.
Aceste cazinouri profită de natura descentralizată a criptomonedelor care oferă un nivel mai ridicat de confidențialitate în ceea ce privește tranzacțiile financiare. Cu toate acestea, cu o înțelegere mai profundă a spațiului cripto și punerea în aplicare a legilor unificate pentru activele digitale, este doar o chestiune de timp până când toate activitățile care implică criptomoneda vor fi reglementate.
Sursa: https://crypto.news/a-careful-look-at-crypto-regulations-in-the-united-states/