2.5 miliarde de dolari furate de la victimele din SUA prin escrocherii cu investiții cripto în 2022: raport FBI

Biroul Federal de Investigații (FBI) a dezvăluit că americanii s-au despărțit de peste 10 miliarde de dolari anul trecut din cauza fraudei online.

Nelegiuiții au scurs 2.57 miliarde de dolari din această sumă prin scheme de investiții în criptomonede. 

Escrocherii criptografice în creștere

În ciuda anului predominant de urs pentru industria criptomonedelor, 2022 a fost fructuos pentru criminali. ei furat aproape 2.6 miliarde de dolari de la consumatorii americani care folosesc scheme de investiții legate de bitcoin și alte active digitale. În schimb, o astfel de fraudă a dus la „doar” 907 milioane USD în 2021.

„Escrocherii cu investiții în criptomonede au înregistrat creșteri fără precedent ale numărului de victime și pierderi în dolari pentru acești investitori. Multe victime și-au asumat datorii masive pentru a acoperi pierderile din aceste investiții frauduloase”, se arată în raportul FBI.

Agenția a dezvăluit că cel mai țintă grup sunt persoanele cu vârsta cuprinsă între 30 și 49 de ani. Studiile anterioare au arătat că astfel de persoane sunt destul de active în domeniul cripto, în timp ce investitorii mai în vârstă nu au îmbrățișat încă clasa de active. 

FBI a subliniat cele mai comune moduri în care escrocii cripto atacă victimele. Adesea îi atrage pe oameni să-și conecteze portofelele la o aplicație frauduloasă de extragere a lichidităților și, astfel, le fură fondurile sau le sparg conturile de pe rețelele sociale.

Uzurparea identității celebrităților este, de asemenea, o metodă populară: cei care au greșit transmit în flux un videoclip al unei scheme de investiții dubioase și postează chipul unei persoane cunoscute pentru a face proiectul lor să pară legitim. Inutil să spun că vedetele nu și-au dat permisiunea de a apărea în reclamă, în timp ce victimele care se alătură fraudei își pierd adesea banii.

Ulterior, criptofraușii se prefac uneori a fi profesioniști în domeniul imobiliar sau angajatori ai unei companii care oferă consultanță pentru investiții. Totuși, în loc să ofere îndrumări valoroase, ei încearcă să fure cât mai mult posibil de la ținte.

Frauda criptografică romantică a devenit, de asemenea, foarte populară

O cercetare a Comisiei Federale pentru Comerț (FTC). dezvăluit că astfel de escrocherii au afectat mii de americani între ianuarie 2021 și martie 2022, rezultând 185 de milioane de dolari sifonați de la aceștia.

Nelegiuitorii aleg adesea persoane singure pretinzând că sunt îndrăgostiți de ei. Odată câștigată încrederea, îi îndeamnă să investească într-un proiect misterios de criptomonede, mințind că profiturile semnificative ar putea finanța o potențială nuntă sau o vacanță romantică. 

„Victimele înșelătoriilor romantice învață că inima nu este atât de deșteaptă pe calea grea. Căutarea lor pentru iubire îi face să fie alegeri ușoare pentru indivizii connivenți care îi înșeală din banii lor. Ei au făcut o escrocherie elaborată în care victimele lor leșină peste ele, iar până când victima va prinde, vor fi săraci de câteva mii de dolari”, a explicat Bankless Times.

Un astfel de tip de fraudă pare să fie destul de popular în Regatul Unit. Un britanic al cărui nume nu a fost dezvăluit pierdut Bitcoin în valoare de 200,000 de dolari anul trecut, după ce am discutat online cu o femeie pe nume Jia. Acesta din urmă l-a sfătuit să aloce activele într-o aplicație suspectă, asigurându-se că încasările vor fi grozave. La scurt timp după ce a făcut acest lucru, bărbatul și-a văzut echilibrul „deschis”, în timp ce femeia a încetat contactul cu el.

Un pensionar britanic care locuiește în Nottinghamshire despărțit cu 207,000 USD anul acesta, după ce a devenit victima unei escrocherii similare. Ea s-a îndrăgostit de o persoană care s-a prezentat ca un chirurg al armatei americane și care i-a cerut să transfere bani într-un anumit portofel bitcoin. Banca ei și poliția locală au restituit mai mult de jumătate din sumă.