Coinbase amplifică măsurile de finanțare împotriva terorismului prin intermediul Blockchain Analytics

Într-o eră în care monedele digitale câștigă teren, asigurarea prevenirii utilizării lor greșite este esențială. Pe 17 octombrie 2023, Coinbase, o prestigioasă bursă de criptomonede, și-a delimitat strategiile de combatere a activităților financiare ilicite, concentrându-se în special pe contracararea finanțării terorismului, printr-o postare oficială pe blog. Elementul esențial este atitudinea neclintită conform căreia nicio monedă – fie ea decret, aurul sau criptomoneda – ar trebui să fie utilizate pentru a sprijini Hamas sau orice alte entități teroriste. Acest lucru este ancorat pe principiul păstrării tărâmului cripto curat de activități nefaste care i-ar putea păta reputația în plină dezvoltare.

Coinbase articulează un cadru rigid de conformitate, menit să elimine actorii neintenționați care încearcă să folosească criptomonede pentru activități ilegale. Acest cadru cuprinde verificări Know Your Customer (KYC), controlul sancțiunilor, raportarea activităților suspecte, împreună cu promovarea unor parteneriate puternice cu autoritățile de aplicare a legii. Aceste măsuri sunt esențiale atât în ​​detectarea, cât și în prevenirea activității ilicite pe platformă.

Analiza blockchain apare ca piatră de temelie în acest demers. Valorificând puterea tehnologiei blockchain, Coinbase, în colaborare cu agențiile de aplicare a legii, se străduiește să urmărească, să raporteze și să împiedice canalele de finanțare ale organizațiilor teroriste. Natura imuabilă a registrelor blockchain face tranzacțiile mai trasabile, acționând astfel ca un factor de descurajare pentru actorii rău intenționați.

Cu 400 de angajați dedicati care acoperă departamentele de conformitate, juridice și investigații, Coinbase prezintă o infrastructură robustă pentru a combate fluxurile financiare ilicite. Prezența personalului experimentat, dintre care unii au lucrat în agențiile guvernamentale de securitate națională și de aplicare a legii, sporește și mai mult eficacitatea acestor măsuri. Printre instrumentele tehnologice utilizate se numără instrumentul de verificare a sancțiunilor, care facilitează detectarea și oprirea rapidă a tranzacțiilor legate de sancțiuni, în special a celor asociate cu grupările teroriste.

Narațiunea aruncă, de asemenea, lumină asupra analizei comparative dintre sistemele financiare tradiționale și criptomonede în contextul finanțării terorismului. Spre deosebire de percepțiile greșite obișnuite, cea mai mare parte a finanțării terorismului încă se canalizează prin mijloace financiare tradiționale, cum ar fi numerarul. Criptomonedele, cu cadrele lor de tranzacționare trasabile, prezintă o alternativă mai transparentă care ar putea descuraja fluxurile financiare ilicite.

Raportul subliniază urgența unor cadre de reglementare clare în SUA pentru a atenua riscurile asociate tranzacțiilor offshore cu criptomonede legate de activități ilicite. Prin promovarea unui peisaj de criptomonede reglementat, SUA poate asigura respectarea reglementărilor împotriva spălării banilor și a sancțiunilor, reducând astfel potențialul de utilizare abuzivă a activelor digitale.

O preocupare demnă de remarcat ridicată este legătura raportată a finanțării Hamas cu activele digitale gestionate de entități offshore dincolo de sfera de aplicare a legilor SUA. Acest lucru subliniază necesitatea unor reglementări stricte pentru a menține tranzacțiile cu criptomonede în jurisdicțiile reglementate, diminuând riscurile activităților ilicite.

Înainte de discursul Coinbase privind combaterea finanțării terorismului, se poate face o paralelă cu acțiunea de cooperare a Binance cu autoritățile israeliene pentru a opri strângerea de fonduri cripto de către Hamas. Pe 10 octombrie, oficialii israelieni, asistați de Binance, au înghețat conturile de criptomonede legate de Hamas, își postează escaladările violente.

Această inițiativă, care reflectă etosul Coinbase privind finanțarea anti-terorism, subliniază rolul crucial al schimburilor de criptomonede și nevoia indispensabilă de cadre de reglementare robuste pentru a reduce fluxurile financiare ilicite în sfera cripto.

Sursa imaginii: Shutterstock