Centrifuge Review: Primul proiect care aduce active din lumea reală în Blockchain

În peisajul actual al tehnologiei blockchain și al finanțelor descentralizate (DeFi), Centrifuge (CFG) se remarcă ca un proiect care atrage o atenție semnificativă din partea comunității de investitori. Acest interes sporit este atribuit în primul rând abilității unice a Centrifuge de a stabili o conexiune între Real World Assets (RWA) și tărâmul în expansiune al DeFi. Astăzi, să învățăm despre acest proiect cu Coincu prin acest articol Centrifuge Review.

Ce este centrifuga?

Protocolul Centrifuge este o forță transformatoare, care oferă companiilor o poartă de acces pentru a tokeniza activele din lumea reală și a debloca oportunități de finanțare prin aplicația sa inovatoare Tinlake de creditare descentralizată (dApp).

În esență, Centrifuge oferă companiilor posibilitatea de a-și valorifica activele tangibile, transformându-le în token-uri digitale, permițând garantarea fără probleme și accesul la împrumuturi descentralizate. Tinlake dApp acționează ca un canal, conectând fără probleme utilizatorii la ecosistemul DeFi mai larg, facilitând în același timp împrumuturile prin diferite protocoale.

De remarcat este alegerea strategică a Centrifuge de a-și construi protocolul pe rețeaua Polkadot, stabilind în același timp o punte către Ethereum prin dApp-ul său. Această integrare strategică poziționează Centrifuge la intersecția a două ecosisteme blockchain majore, oferind utilizatorilor beneficiile ambelor.

Conexiunea Ethereum îmbunătățește accesibilitatea și asigură compatibilitatea cu unul dintre cele mai proeminente medii DeFi, în timp ce fundația Polkadot asigură procesarea rapidă a tranzacțiilor, contribuind la eficiența globală a platformei.

Ce probleme rezolvă Centrifuge?

Crearea unei legături între Real World Asset și DeFi

Centrifuge introduce piața de active din lumea reală, de mai multe trilioane de dolari, în domeniul DeFi, oferind companiilor o cale de transformare pentru a accesa lichidități neexploatate anterior în peisajul financiar tradițional. Centrifuge servește ca o punte, conectând ecosistemul financiar descentralizat la activele din lumea reală și redefinind regulile comerțului global cu misiunea de a promova oportunitățile economice la nivel global.

Oferiți capital pentru afaceri

Piața vastă a cheltuielilor globale de la business-to-business (B2B), estimată la 180 de trilioane de dolari, vine cu o provocare semnificativă: termenul mediu de plată de 60 de zile.

Acest lucru reprezintă un obstacol substanțial, în special pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri), care necesită soluții de finanțare pentru a depăși acest decalaj. Spre deosebire de întreprinderile mai mari, IMM-urile se confruntă adesea cu dificultăți în a obține o creștere durabilă din cauza accesului limitat la capital în timp util.

Recunoscând această provocare, Centrifuge are misiunea de a democratiza accesul financiar pentru întreprinderile de toate dimensiunile. În timp ce soluțiile existente nu fac decât să zgârie suprafața acestei necesități masive de finanțare, Centrifuge a introdus sistemul de operare Centrifuge.

Rezultatul este o deblocare revoluționară a valorii care era anterior inaccesibilă, oferind afacerilor, în special IMM-urilor, acces financiar și flexibilitate fără precedent. În continuare, articolul Centrifuge Review va trece la punctele importante ale acestui proiect.

Repere ale Centrifugei

TVL abundent eliberează potențialul de active din lumea reală

Centrifuge a pătruns într-un nou eșalon de creștere a valorii totale blocate (TVL), dezvăluind categoria Real World Assets TVL. Această inițiativă marchează o schimbare de paradigmă prin tokenizarea activelor corporale cum ar fi facturile, bunurile imobiliare, redevențele și multe altele. Rezultatul potențial este uluitor, cu capacitatea de a introduce trilioane de noi active în sfera DeFi.

Procesul implică abordarea inovatoare a Centrifuge de a converti activele din lumea reală în jetoane nefungibile (NFT) pe lanțul Centrifuge. Valoarea Real World Assets TVL devine un indicator cheie, care măsoară valoarea activelor active din lumea reală care alimentează ecosistemul financiar Centrifuge.

Măria Polkadot și Pionieratul Parachain

Centrifuge este un proiect de pionierat în cadrul ecosistemului Polkadot, având cel mai înalt TVL din rețea. În special, este setat să facă istorie ca unul dintre proiectele inițiale de a rula un Parachain pe Polkadot.

Arhitectura platformei este construită strategic pe Polkadot, asigurând tranzacții rapide și comisioane minime. Pe lângă versatilitatea sa, aplicația descentralizată (DApp) a Centrifuge, Tinlake, este adaptată pentru a valorifica lichiditate substanțială în rețeaua Ethereum.

Tokenul CFG, parte integrantă a ecosistemului Centrifuge, stabilește o conexiune perfectă cu puntea sa dedicată către Ethereum. Conectarea la Relay Chain îl ajută pe Centrifuge să se simtă în siguranță în ceea ce privește securitatea și să concentreze resursele pe construirea principalelor caracteristici ale platformei.

În plus, mecanismul Parachain permite, de asemenea, Centrifuge să se conecteze și să interacționeze cu alte blockchain-uri cu ușurință. În plus, substratul va juca un rol important în interogarea datelor.

Integrarea DeFi orientează centrifuga către inovație

Influența Centrifuge se extinde cu mult dincolo de ecosistemul său proprietar prin alianțe strategice cu proiecte DeFi de top. O realizare notabilă este returnarea activelor din lumea reală la DAI MakerDAO, o piatră de hotar care subliniază angajamentul Centrifuge de a lega finanțele tradiționale cu tărâmul descentralizat.

Simultan, platforma este implicată activ în lansarea primei piețe de active din lumea reală pe Aave. Integrarea directă în alte protocoale DeFi poziționează utilizatorii Centrifuge să se bucure de lichiditate instantanee, fortificând spațiul DeFi împotriva evenimentelor destabilizatoare prin introducerea unei dinamici colaterale mai puțin variabile.

Implementați rețele de testare

Centrifuge este un far pentru dezvoltatorii care caută medii robuste de testare. Platforma este potrivită pentru implementarea rețelelor de testare, crucială pentru evaluarea funcționalității, stabilității și performanței aplicațiilor într-un cadru controlat. În prezent, Centrifuge supraveghează funcționarea a două rețele de testare active, fiecare având scopuri distincte în ciclul de viață al dezvoltării.

Flint: Testnetul pionierat

Flint, stabilit ca rețeaua de testare principală, este operațional activ din noiembrie 2019. Servind drept teren de probă pentru previzualizări și lansări Alpha, Flint oferă dezvoltatorilor un mediu de sprijin pentru a testa și a-și rafina aplicațiile înainte de implementare mai largă. Longevitatea și activitatea continuă a Flint subliniază importanța sa ca o componentă integrală a ecosistemului de dezvoltare al Centrifuge.

Chihlimbar: Stimularea stabilității aplicației

Fiind cel de-al doilea testnet al Centrifuge, Amber ocupă un loc central în evaluarea stabilității aplicațiilor pregătite pentru lansarea beta. Dezvoltatorii folosesc Amber pentru a-și supune creațiile unor teste riguroase, asigurându-se că îndeplinesc standardele predefinite de fiabilitate și performanță ale aplicațiilor. Rolul lui Amber în pipeline de dezvoltare concentrează angajamentul Centrifuge de a furniza aplicații de nivel 2 robuste și dependente pentru comunitatea mai largă.

Cum funcționează centrifuga?

În domeniul finanțării întreprinderilor mici, căutarea unui capital de lucru sporit determină adesea întreprinderile să se apropie de investitori sau să caute împrumuturi de la marile instituții financiare. Cu toate acestea, aceste căi nu sunt întotdeauna ușor accesibile întreprinderilor mici, în ciuda ratelor de nerambursare relativ scăzute la rambursarea împrumuturilor.

Centrifuge pășește în acest gol valorificând puterea finanțelor descentralizate. Prin utilizarea tehnologiei blockchain și a contractelor inteligente, Centrifuge oferă o abordare inovatoare pentru deblocarea capitalului de lucru pentru întreprinderile mici.

Introduceți Centrifuge, o soluție care schimbă jocul care folosește DeFi pentru a aborda această provocare persistentă. Aprofundând în dinamica complicată a acestui peisaj financiar, vom analiza problema atât din perspectiva afacerilor, cât și a investitorilor, cu acest articol Centrifuge Review.

Interacțiunea între întreprinderi

Centrifuge operează printr-un proces simplificat care conectează întreprinderile care caută capital de lucru cu investitorii care doresc să finanțeze aceste întreprinderi. Aplicația Tinlake servește drept catalizator pentru această sinergie, oferind companiilor o platformă pentru a-și tokeniza activele corporale și a asigura capitalul necesar prin tehnologia blockchain.

Întreprinderile, care funcționează ca generatori de active pe Tinlake, utilizează platforma pentru a-și tokeniza activele valoroase din lumea reală. Prin aplicația Tinlake, aceste active sunt angajate în blockchain, asigurând o proprietate transparentă și verificabilă. Activele cripto rezultate, reprezentând deținerile tangibile ale afacerii, servesc drept garanție pentru împrumuturi.

Participarea investitorilor

Investitorii, în rolul de creditori, se angajează prin blocarea stablecoins precum DAI în Pool-ul de pe Tinlake. Acest capital blocat este apoi dislocat sub formă de împrumuturi către întreprinderi, favorizând o relație simbiotică. În schimbul participării lor, investitorii vor obține profituri pe baza capitalului oferit acestor afaceri.

Înainte de a-și angaja capitalul, investitorii au posibilitatea de a efectua cercetări amănunțite asupra afacerilor disponibile pe platformă. Această due diligence împuternicește investitorii să ia decizii informate, evaluând calitatea și potențialul afacerilor care caută finanțare.

Opțiuni pentru token

Investitorii pot alege dintre două jetoane distincte — TIN și DROP — atunci când participă la un Pool. Tokenurile TIN reprezintă investiții cu risc mai mare, oferind recompense în mod corespunzător mai mari. Pe de altă parte, jetoanele DROP, deși oferă randamente mai mici, se caracterizează printr-o stabilitate mai mare.

Retrageri flexibile

Dobânda acumulată pe jetoanele TIN sau DROP nu este un angajament fix; mai degrabă, poate fi răscumpărat în orice moment ca DAI. Această flexibilitate oferă investitorilor posibilitatea de a-și gestiona lichiditatea în funcție de preferințele lor.

Când investitorii decid să se retragă, dobânda acumulată poate fi convertită fără probleme înapoi în DAI. În continuare, articolul Centrifuge Review va explora produsele remarcabile ale acestui proiect.

Produsele de centrifugare

Lanț de centrifugă

Centrifuge Chain este poarta de acces pentru activele din lumea reală pentru a se alătura fără probleme ecosistemului blockchain. Valorificând puterea Substrate Parity și prezentând o punte inovatoare către Ethereum, Centrifuge Chain se poziționează ca un catalizator pentru un peisaj blockchain mai conectat și versatil.

Construit pe Substrate Parity, Centrifuge Chain câștigă un avantaj semnificativ în viteză și folosește o abordare consecventă pentru caracteristici specifice. Această fundație strategică nu numai că accelerează dezvoltarea proiectului, ci creează și terenul pentru o interoperabilitate sporită în spațiul blockchain. Versatilitatea Substrate îi permite Centrifuge să acceseze fără probleme ecosistemul Polkadot, stabilind conexiuni cu alte blockchain-uri care aderă la standard. Această abordare interconectată formează fundamentul unui ecosistem mai mare de blockchain-uri conectate multiple, în care DApps pe Ethereum poate folosi date din diferite lanțuri. 

Cum funcționează lanțul de centrifugare?

Paper Records inițiază procesul utilizând Rețeaua P2P Centrifuge pentru a semna și a expedia facturile către Spotify. În încercarea de a asigura transparența și autenticitatea, Spotify, la primirea documentului, folosește Centrifuge Chain ca nod de validare pentru a verifica corectitudinea documentului cu o semnătură digitală. Rezultatul este o versiune actualizată, semnată a documentului, care este trimisă înapoi la Paper Records.

Utilizarea Centrifuge Chain ca nod de validare se dovedește a fi un schimbător de joc. Această caracteristică permite înregistrărilor pe hârtie să caute fără probleme Spotify și îi permite lui Spotify să verifice reciproc legitimitatea înregistrărilor pe hârtie. Important, Paper Records folosește Centrifuge Chain pentru a ancora hash-ul documentului, complet cu ambele semnături, oferind o înregistrare imuabilă și sigură a tranzacției. Făcând inovația cu un pas mai departe, Paper Records folosește aceste documente validate pentru a crea un Token nefungibil (NFT) pe lanțul de centrifugare, simbolizând o factură restante. Acest NFT, o reprezentare digitală a tranzacției din lumea reală, servește drept garanție pe care Paper Records o poate folosi în mai multe blockchain-uri, inclusiv Ethereum, pentru a accesa finanțare.

Faptul că terții, de la creditori tradiționali până la pool-uri de creditare DeFi, pot verifica acum valoarea acestor NFT. Ancorele și identitățile în lanț asociate acestor NFT, împreună cu accesul la documente în afara lanțului care conțin informații de autenticitate, creează un sistem cuprinzător de verificare.

tinlake

Tinlake este un DApp dinamic care operează pe blockchain-ul Ethereum și este în fruntea remodelării peisajului DeFi. Cu contractele sale inteligente cu sursă deschisă și capabilitățile de integrare perfectă, Tinlake oferă o platformă unică pentru investitori și debitori pentru a finanța în colaborare fonduri de active personalizate.

În esență, Tinlake se bazează pe cadrul Centrifuge, valorificându-și capacitățile de a crea active individuale, nefungibile, care joacă un rol esențial ca garanție pentru împrumuturi în cadrul ecosistemului DeFi. Sinergia dintre Tinlake și Centrifuge introduce o abordare nouă a finanțării garantate cu active pe blockchain-ul Ethereum. Am aflat despre cele 2 produse de bază ale Centrifuge, următorul articol Centrifuge Review vă va prezenta simbolul acestui proiect.

Jeton CFG

Valori indicative

• Numele jetonului: Centrifuga
• Ticker: CFG
• Blockchain: lanț de centrifugă
• Token Standard: Actualizare
• Contract: Actualizare
• Tip de jeton: utilitate, guvernanță
• Aprovizionare totală: 430,011,123 CFG
• Sursă de circulație: 360,263,043 CFG

Alocarea jetonului

• Ecosistem timpuriu: 8.3%
• Granturi de dezvoltare: 11.8%
• Subvenții comunitare: 7.1%
• Fundație: 11.8%
• Vânzare comunitară: 9.5%
• Contributori principali: 27%
• Susținător: 17.1%
• Recompense și granturi: 7.3%

Program de lansare

Accesorii de jetoane blocate

Pentru a insufla încredere și angajament, Centrifuge a implementat blocări pe termen lung asupra proviziilor de jetoane. Contribuitorii cheie și susținătorii timpurii sunt supuși unei perioade de atribuire care se extinde pe un an, începând din iulie 2021. Simultan, jetoanele echipei de dezvoltare nu sunt doar blocate timp de 48 de luni, ci sunt supuse și unui proces de atribuire care se întinde pe încă 12 luni.

Stimularea colaboratorilor cheie

Programele de atribuire pentru contribuatorii cheie și susținătorii timpurii sunt o dovadă a angajamentului Centrifuge de a alinia stimulentele. Această abordare asigură că cei care au jucat un rol crucial în creșterea proiectului sunt motivați în mod continuu să contribuie la succesul acestuia pe o perioadă lungă de timp.

Emiterea dinamică a jetoanelor

Centrifuge introduce un element dinamic în emiterea de jetoane CFG pentru a promova implicarea continuă și participarea în rețea. Aproximativ 3% din CFG este de așteptat să fie bătut anual, servind drept recompense Proof of Stake (PoS), recompense de blocare DOT (pentru licitarea sloturilor Parachain) și recompense de lichiditate.

Stabilizarea totală a ofertei

Pentru a stabiliza oferta totală de CFG, Centrifuge încorporează un mecanism prin care taxele de tranzacție, atunci când sunt arse din circulație, contribuie la controlul ofertei generale de token-uri în timp.

Cazuri de utilizare a jetoanelor

CFG este un token utilitar versatil integrat în platforma sa, dând putere utilizatorilor în diferite aspecte ale ecosistemului blockchain. Acest token este utilizat în următoarele cazuri specifice:

• Utilizați CFG pentru a deveni validatori sau delegatori: CFG oferă o poartă de acces pentru utilizatori pentru a se implica în mod activ în securitatea și descentralizarea rețelei Centrifuge.
• Folosit ca taxe de tranzacție pe platformă: CFG apare ca moneda nativă pentru activitățile tranzacționale din ecosistemul Centrifuge.
• Folosit ca recompensă pentru activitățile de staking: activitățile de staking, cruciale pentru securitatea și stabilitatea rețelei, devin eforturi pline de satisfacție pentru utilizatori prin CFG.
• Folosit ca comision pentru depunerea NFT-urilor (din garanție): CFG ocupă locul central ca mecanism de comision pentru depunerea NFT-urilor ca garanție.
• Participați la drepturile de vot pentru modificări pe platformă: deținătorii de CFG câștigă voce în guvernarea Centrifuge.

Articolul Centrifuge Review va continua să exploreze informații importante despre proiect, care este echipa din spatele acestuia.

Echipa de bază

Centrifuge se mândrește cu o echipă compusă din talente diverse din organizații renumite, care promovează un amestec bogat de expertiză. Printre aceste persoane remarcabile se remarcă Michael Ruzic-Gauthier, Chief Executive Officer (CEO) și Romina Bungert, Chief Finance Officer (CFO), ambii aducând o mulțime de experiență și realizări conducerii Centrifuge.

Michael Ruzic-Gauthier: Chief Executive Officer (CEO)

Michael Ruzic-Gauthier, la cârma în calitate de CEO, este un profesionist experimentat, cu un background cu mai multe fațete. Călătoria lui include:

• Excelență educațională: Michael deține o diplomă de master în biochimie de la Universitatea Dalhousie, Canada, o dovadă a dăruirii sale față de excelența academică.
• Colaborator de investiții la NetScientific PLC: Având un angajament față de proiecte tehnologice, Michael a petrecut peste doi ani ca colaborator de investiții la NetScientific PLC. Acest rol i-a permis să se implice activ în modelarea peisajului investițional pentru companiile de tehnologie.
• Analist la Berenberg: Expertiza lui Michael se extinde și în sectorul financiar, dedicându-și peste doi ani ca analist la Berenberg, una dintre cele mai vechi bănci la nivel global. Performanța sa analitică a contribuit la reputația de lungă durată a băncii.

Romina Bungert: Chief Finance Officer (CFO)

Romina Bungert, CFO Centrifuge, aduce perspicacitatea financiară strategică echipei de conducere. Profilul ei include:

• Management Mastery: Romina și-a obținut masterul în management de la ESCP Business School în 2015, arătându-și angajamentul de a stăpâni subtilitățile conducerii organizaționale.
• COO la Upvest: Înainte de a se alătura Centrifuge, Romina a ocupat funcția de Chief Operating Officer (COO) la Upvest, o aplicație de investiții care a strâns cu succes 42 de milioane de dolari. Rolul ei în navigarea peisajului operațional a contribuit la realizările financiare semnificative ale platformei.
• COO la DSTOQ: Călătoria Rominei include, de asemenea, o perioadă semnificativă ca COO la DSTOQ, o aplicație care facilitează investiția globală în acțiuni. Contribuțiile ei au jucat un rol esențial în modelarea strategiilor operaționale ale platformei.

Investitor

Centrifuge a asigurat un impuls substanțial traiectoriei sale de creștere prin strângerea cu succes a 15.8 milioane USD în șase runde de infuzie de capital. Rundele de finanțare au participat la un grup distins de 25 de investitori, inclusiv giganți din industrie precum Coinbase Venture, IOSG Ventures și Moonwhale Ventures, afirmând poziția Centrifuge ca jucător cheie în spațiul blockchain.

Concluzia revizuirii centrifugei

Centrifuge ajută la aducerea activelor din lumea reală în blockchain prin codificarea acestor active în NFT. Este, de asemenea, unul dintre primele proiecte care rulează Parachain pe Polkadot în timp ce profită de sursa uriașă de lichiditate numită Ethereum prin construirea de punți. Sperăm că articolul Centrifuge Review v-a ajutat să aveți o viziune mai clară asupra proiectului.

ATENTIE: Informațiile de pe acest site web sunt furnizate ca comentarii generale ale pieței și nu constituie sfaturi de investiții. Vă încurajăm să faceți propria cercetare înainte de a investi.

96