Marea Britanie: împotriva ATM-ului Bitcoin neînregistrat

În ultimii ani, utilizarea ATM-urilor Bitcoin a crescut în Regatul Unit. Aceste bancomate permit oamenilor să cumpere și să vândă Bitcoin și alte criptomonede folosind numerar.

Deși ATM-urile Bitcoin pot fi o modalitate convenabilă de a intra pe piața criptomonedelor, ele pot fi utilizate și pentru activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Acesta este motivul pentru care Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Marea Britanie a luat măsuri împotriva ATM-urilor Bitcoin ilegale și neînregistrate.

Lupta FCA împotriva ATM-ului Bitcoin ilegal

FCA este organismul de reglementare responsabil cu supravegherea industriei serviciilor financiare din Regatul Unit.

Misiunea sa este de a proteja consumatorii, de a asigura integritatea pieței și de a promova concurența în sectorul financiar.

Ca parte a eforturilor sale de a atinge aceste obiective, FCA a contestat creșterea numărului de persoane neînregistrate și ilegale Bitcoin Bancomate.

Potrivit FCA, orice companie care dorește să opereze un ATM Bitcoin în Regatul Unit trebuie să fie înregistrat la acesta ca companie de criptomonede.

Acest lucru se datorează faptului că Bitcoin și alte criptomonede sunt considerate monede în sine, iar FCA are autoritate de reglementare asupra tuturor companiilor de criptomonede care operează în Marea Britanie.

În plus, orice companie care operează un ATM Bitcoin trebuie să respecte reglementările împotriva spălării banilor (AML) și a finanțării terorismului (CTF).

În ciuda acestor reglementări, au existat numeroase rapoarte de ATM-uri Bitcoin ilegale și neînregistrate care operează în Marea Britanie.

Locația ATM-ului Bitcoin

Aceste bancomate sunt adesea situate în magazine, baruri și alte locuri publice. Acestea permit persoanelor fizice să cumpere și să vândă Bitcoin fără a trece printr-o companie de criptomonede înregistrată, ceea ce înseamnă că este posibil să nu respecte reglementările AML și CTF.

FCA a luat măsuri împotriva acestor bancomate Bitcoin ilegale și neînregistrate în mai multe moduri. În primul rând, a avertizat publicul cu privire la riscurile utilizării bancomatelor neînregistrate. FCA a declarat că ATM-urile neînregistrate ar putea să nu respecte reglementările AML și CTF, ceea ce înseamnă că persoanele care le folosesc ar putea risca să participe fără să știe la activități ilegale.

În al doilea rând, FCA a luat măsuri de aplicare împotriva firmelor care operează ATM-uri Bitcoin neînregistrate.

În 2020, FCA a emis un avertisment către o companie numită Buy2LetCars, care opera un bancomat Bitcoin neînregistrat în Londra.

FCA a declarat că Buy2LetCars nu era o companie de criptomonede înregistrată și că ATM-ul său Bitcoin nu era în conformitate cu reglementările AML și CTF. De asemenea, FCA a avertizat publicul că utilizarea ATM-ului Bitcoin al Buy2LetCars ar putea fi ilegală.

În al treilea rând, FCA a colaborat cu alte organisme de reglementare pentru a combate utilizarea bancomatelor Bitcoin neînregistrate și ilegale. În 2020, FCA a colaborat cu Poliția Metropolitană pentru a închide un bancomat Bitcoin neînregistrat care operează într-un magazin din Londra. ATM-ul a fost folosit pentru a spăla peste 1.5 milioane de lire sterline în numerar.

efortul Marii Britanii de a reglementa industria

Acțiunile FCA împotriva bancomatelor Bitcoin ilegale și neînregistrate fac parte dintr-un efort mai amplu de reglementare a pieței criptomonedelor din Regatul Unit.

Deși criptomonede precum Bitcoin există de mai bine de un deceniu, ele sunt încă o clasă de active relativ nouă. Drept urmare, investiția în criptomonede vine cu o mare incertitudine și riscuri.

Pentru a aborda aceste riscuri, FCA a implementat o serie de măsuri de reglementare.

De exemplu, cere ca toate firmele de criptomonede care operează în Regatul Unit să fie înregistrate la FCA. În plus, aceste firme trebuie să respecte reglementările CSB și CTF.

În plus, FCA a avertizat publicul cu privire la riscurile investiției în criptomonede și a emis îndrumări pentru a ajuta consumatorii să ia decizii informate de investiții.

Deși acțiunile FCA împotriva ATM-urilor Bitcoin ilegale și neînregistrate pot părea o mică parte a eforturilor generale de reglementare a pieței criptomonedei, ele reprezintă o parte importantă a acestui efort.

ATM-urile neînregistrate sunt adesea folosite pentru a facilita activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea terorismului. Prin reprimarea acestor bancomate, FCA trimite un mesaj clar:

„Activitățile ilegale nu vor fi tolerate pe piața criptomonedei.”

În plus, acțiunile FCA ajută la protejarea consumatorilor care ar putea să nu fie conștienți de riscurile asociate cu bancomatele Bitcoin ilegale și neînregistrate.

Prin emiterea de avertismente și luarea măsurilor de aplicare, FCA ajută la asigurarea faptului că consumatorii pot lua decizii informate cu privire la investițiile lor în piata de criptare.

Critici la adresa autorităților financiare ale FCA din Marea Britanie

Cu toate acestea, unii critici au susținut că măsurile de reglementare ale FCA sunt prea stricte și pot înăbuși inovația pe piața criptomonedelor.