Publicat inițial pe Unchained.com.
Unchained este partenerul oficial de custodie colaborativă din SUA al Bitcoin Magazine și un sponsor integral al conținutului similar publicat prin Bitcoin Magazine. Pentru mai multe informații despre serviciile oferite, produsele de custodie și relația dintre Unchained și Bitcoin Magazine, vă rugăm să vizitați site-ul nostru.
În calitate de miner de bitcoin, aveți multe de gestionat, de la căutarea energiei electrice ieftine, la construirea de facilități, la achiziționarea de platforme și construirea unei echipe informate care să le poată menține în hashing. Vorbind cu companiile miniere de-a lungul anilor, știm că custodia bitcoin este adesea o idee ulterioară.
Aici vom descrie procesul de securizare a bitcoinului dvs. extras în custodia proprie în timp ce gestionați o trezorerie bitcoin, CapEx, OpEx, OpSec, distribuții LP, taxe și multe altele. Având în vedere riscurile mereu prezente ale hackurilor și retragerilor suspendate, scopul nostru este să explicăm beneficiile și compromisurile diferitelor abordări ale auto-custodiei bitcoin, indiferent de dimensiunea operațiunii tale.
Considerații privind auto-custodia Bitcoin pentru mineri
Există provocări unice cu care se confruntă minerii cu auto-custodia în comparație cu alte tipuri de deținători de bitcoin:
- Minerii primesc o frecvență ridicată a depozitelor primite din plățile pool-ului minier, ceea ce poate crește costurile de tranzacție din cauza balonării UTXO (mai multe despre asta mai jos).
- O parte din bitcoin extras trebuie vândută pentru a acoperi cheltuielile generale.
Alte provocări sunt similare cu cele ale altor afaceri care dețin bitcoin:
- Este posibil ca întreprinderile să nu aibă expertiza internă necesară pentru a configura în siguranță auto-custodia reducând în același timp complexitatea.
- Afacerile au, în general, mai mulți operatori și doresc control distribuit asupra fondurilor bitcoin.
- Companiile doresc să minimizeze riscul de contraparte, eliminând în același timp riscurile de malware, erori ale utilizatorului, deteriorarea mediilor de stocare, phishing, atacuri fizice și alte riscuri de securitate.
În toate cazurile, deținerea cheilor private la bitcoin-ul organizației dvs. ar trebui să aibă prioritate. După cum vom explica în continuare, multisig poate spori securitatea bitcoinului tău, indiferent de dimensiunea organizației tale. Deși detaliile configurației dvs. pot varia, multisig vă ajută să rezolvați multe dintre preocupările de mai sus, permițând în același timp bitcoinului dvs. să atingă schimburile doar atunci când este necesar (de exemplu, pentru OpEx/CapEx).
De ce minerii au nevoie de multisig
Securitate mai bună decât firma single
Portofelele cu semnătură unică (singlesig) – controlate de o singură cheie securizată de un portofel hardware Trezor sau Ledger, de exemplu – îmbunătățesc securitatea, reduc riscul de contraparte și elimină schimburile ca un singur punct de eșec. Cu singlesig, totuși, bitcoinul tău este pus în pericol dacă un portofel hardware sau o expresie de bază este pierdută sau compromisă. Doar unul sau altul, în mâini greșite, ar putea duce la pierderea permanentă de fonduri.
Portofelele cu semnături multiple, pe de altă parte, vă permit să stocați bitcoin într-un portofel controlat de mai multe chei. Acestea vă sporesc securitatea, asigurându-vă că mai multe dintre aceste chei, păstrate în locații diferite, sunt necesare pentru a semna o tranzacție. Dacă este configurat corect, multisig poate elimina toate punctele individuale de defecțiune. Pentru un miner, aceasta înseamnă eliminarea riscului ca un singur angajat necinstiți să mute fonduri și crearea unei redundanțe, astfel încât pierderea unui singur portofel hardware sau a unei fraze de bază nu poate duce la o pierdere critică de fonduri.
Elimină riscul de custodie valutară
Schimburile pot fi un loc convenabil pentru a trimite bitcoin nou extras. Ele vă permit să schimbați cu ușurință bitcoin pentru moneda dvs. fiduciară locală înainte de a trimite fonduri către un cont bancar conectat și chiar se ocupă de lucruri precum gestionarea UTXO. În bitcoin, totuși, există întotdeauna un preț de plătit pentru comoditate. Riscurile și potențialele dezavantaje ale utilizării unui schimb pentru stocarea cheilor sunt numeroase – faptul că vă pot întrerupe oricând și posibilitatea de hack-uri și insolvență sunt doar începutul.
Flexibilitate pentru a atinge un echilibru ideal de securitate și complexitate
Un cvorum multisig 2 din 3 are trei chei în total, unde sunt necesare două cheltuite, ceea ce vă menține bitcoinul în siguranță chiar dacă o cheie este compromisă. Multe firme miniere consideră că 2-of-3 multisig este configurația perfectă pentru trezoreria lor corporativă, deoarece niciun individ nu poate compromite întreaga trezorerie, în timp ce trimiterea plăților LP și a cheltuielilor lunare este încă simplă (sunt necesare doar două semnături).
Multisig-ul cu cvorum mai mare (de exemplu, 3 din 5, cu cinci chei în total și trei necesare pentru a cheltui) adaugă mai multe chei și, de obicei, mai multe persoane la ecuație. Acest lucru poate îmbunătăți din punct de vedere tehnic securitatea portofelului dvs. de bitcoin în unele cazuri, dar de asemenea crește dramatic complexitatea. Am scris un articol cuprinzător în care explică de ce este cazul, dar, în sensul acestui articol, trebuie doar să știi punctul ideal pentru majoritatea indivizilor, organizațiilor și operațiunilor miniere tind să fie 2 din 3.
Beneficiile custodiei în colaborare
Când utilizați multisig pentru trezoreria companiei dvs. miniere, ați putea beneficia și de includerea unei instituții (cum ar fi Unchained) care să dețină una dintre cele trei chei pentru configurarea dvs. multisig.
Pe lângă securitatea îmbunătățită pe care o oferă multisig, custodia colaborativă poate ajuta și cu:
- Reduce numărul de articole fizice (portofele hardware și fraze de bază) pe care trebuie să le securizați.
- Monitorizare activă a activităților suspecte, cum ar fi semnăturile tranzacțiilor neautorizate sau autentificarea contului
- Un partener care vă poate ajuta echipa să recupereze portofelul în cazul în care una dintre cheile dvs. a fost pierdută sau compromisă.
Gestionarea portofelului
Gestionarea plăților pool-ului minier
Fiecare miner trebuie să ia decizii cu privire la securitate, costul tranzacției și riscul de contraparte atunci când decide ce tip de portofel să folosească pentru bitcoin-ul nou extras.
Mai jos sunt patru exemple de fluxuri de lucru care vă pot ajuta să determinați care model este cel mai bun pentru operațiunea dvs. de minerit.
Fluxul de lucru nr. 1: Plățile pentru minerit sunt trimise la un portofel singlesig
În acest flux de lucru popular pentru operațiuni miniere mai mici, primiți plăți pentru minerit direct către un portofel singlesig controlat de un singur operator. Fondurile care trebuie vândute pot fi apoi trimise la o bursă, în timp ce fondurile care urmează să fie stocate pe termen lung sunt trimise la un portofel multisig.
Fluxul de lucru nr. 2: Plățile din grupul de minerit trimise la un portofel multisig
Acest flux de lucru este același cu fluxul de lucru descris mai sus, cu excepția faptului că plățile pentru minerit sunt trimise la un portofel multisig în loc de singlesig. Un al doilea portofel multisig este necesar pentru trezoreria corporativă.
Trimiterea plăților bitcoin direct către multisig maximizează securitatea pe tot parcursul fluxului de lucru, dar necesită ca două persoane să aprobe fiecare tranzacție către bursă și trezorerie. Ca atare, este mai potrivit pentru operațiuni miniere mai mari.
„Cu multisig, plătiți comisioane mai mari pentru a elimina riscul de contraparte.” – Griffin Haby, Mountain Lion Mining
Fluxul de lucru #3: Împărțiți plățile din grupul de minerit
Unele pool-uri de minerit permit minerilor să împartă plățile între două sau mai multe conturi. În acest flux de lucru, arătăm automatizarea procesului de plată pentru a trimite un procent fix direct la depozitarea frigorifică, iar restul la o bursă pentru a vinde pentru a acoperi cheltuielile generale.
Fluxul de lucru nr. 4: Plățile grupului de minerit sunt trimise la o bursă
În acest flux de lucru, bitcoin este extras direct într-un schimb. Acest lucru este mult mai convenabil pentru scopurile UTXO și de gestionare a taxelor și permite lichidarea imediată a fondurilor, dar lasă bitcoinul în starea cea mai vulnerabilă pentru cea mai lungă perioadă de timp, cu risc de contrapartidă ridicat.
Menținerea mai multor compartimente de fonduri
Chiar și în cadrul abordărilor la nivel înalt de mai sus pentru securitatea bitcoin, este posibil să doriți să separați în continuare portofelele pentru scopuri separate, cum ar fi distribuții, cheltuieli de exploatare sau trezorerie corporativă. Menținerea acestor găleți de bitcoin separate criptografic una de cealaltă va face mult mai ușor să urmăriți operațiunile dvs. din punct de vedere fiscal și contabil - și mult mai ușor să vă asigurați că acele satoshi pe termen lung nu sunt folosite pentru cheltuieli generale!
Gestionarea taxelor de tranzacție
Minerii sunt de obicei mai preocupați de colectarea taxelor de tranzacție de la alți utilizatori. Cu toate acestea, atunci când vă gestionați portofelele de minerit de bitcoin, ar trebui să fie luate în considerare și taxele pe care le plătiți atunci când trimiteți bitcoin - fie către o bursă, depozitare frigorifică sau investitori/parteneri.
După cum am descris într-un articol anterior, taxele de tranzacție bitcoin depind de cât de aglomerată este rețeaua bitcoin la un moment dat și de câte date sunt procesate într-o tranzacție. Unul dintre factorii cheie din spatele dimensiunii datelor unei tranzacții este numărul de UTXO implicate. Articolul nostru despre problema prea multor UTXO-uri este o notă bună despre consolidările UTXO, pragurile de plată și modul în care sunt calculate taxele de tranzacție cu bitcoin.
În calitate de miner, există patru moduri principale prin care vă puteți reduce costurile de tranzacție:
1. Creșteți pragurile de plată din fondurile miniere
Dacă utilizați un pool de minerit și luați o frecvență mare de plăți, va avea ca rezultat o mulțime de UTXO mici în portofelul dvs. de destinație, care ar putea fi costisitor de cheltuit atunci când va veni momentul.
Pentru a reduce acest lucru, puteți crește pragul de plată a pool-ului pentru a reduce numărul de depuneri efectuate în portofel (și, prin urmare, reduceți numărul UTXO al portofelului). Această metodă este utilă în special pentru atenuarea viitoare a taxelor dacă vă direcționați plățile direct către un portofel multisig (care necesită mai multe date pentru a efectua o tranzacție decât un portofel singlesig).
2. Consolidează-ți manual UTXO-urile
Puteți reduce și mai mult numărul de UTXO din portofel prin consolidarea periodică. Acesta este un proces relativ simplu; trebuie doar să creați o tranzacție care conține UTXO-urile pe care doriți să le consolidați și să vi le trimiteți înapoi. Puteți afla mai multe în articolul nostru care acoperă strategiile pentru a gestiona prea multe UTXO.
3. Stabiliți o taxă mică... și așteptați
Spațiul bloc este limitat prin proiectare - cu cât cererea de spațiu este mai mare (cantitate crescută de tranzacții), cu atât vor fi taxele mai mari. Dacă nu aveți nevoie ca o tranzacție să fie procesată imediat, luați în considerare stabilirea unei taxe mai mici decât cea recomandată la momentul trimiterii. Acest lucru face ca tranzacția să dureze mai mult, dar vă poate ajuta să evitați plata unor taxe excesive în perioadele de cerere mare.
În orice moment, există o rată minimă de taxă pe care mempool este dispus să o accepte. De obicei, acesta rămâne între unu până la trei sat/vbyte. Taxele curente pot fi vizualizate cu ușurință în majoritatea exploratorilor de blocuri, cum ar fi mempool.space.
4. Cheltuieli în lot
Minerii care trebuie să trimită mai multe plăți în același timp pot reduce taxele de tranzacție trimițându-le pe toate simultan, folosind o metodă de tranzacție numită batching. Această metodă de consolidare a plăților multiple poate fi efectuată cu multe portofele bitcoin populare (cum ar fi Bitcoin Core, Electrum sau BlueWallet) și poate fi utilă pentru distribuțiile LP sau oricând trebuie să faceți mai multe tranzacții simultan.
Managementul cheii
Identificați-vă deținătorii de chei
Când compania dvs. decide să dețină cheile bitcoinului său, va trebui să determinați cine la companie va deține fizic cheile.
Scopul este de a distribui controlul asupra cheilor și semințelor în mod uniform. Acest lucru nu oferă nimănui posibilitatea de a semna o tranzacție sau de a muta bitcoin pe cont propriu. Cum arată acest lucru pentru organizația dvs. va depinde de circumstanțele dvs. specifice, cum ar fi numărul de directori, numărul de chei și dacă portofelul este pentru stocare pe termen lung sau pur și simplu distribuirea controlului asupra cheltuielilor.
În exemplul de mai sus, în care ați decis să utilizați 2 din 3 multisig pentru trezoreria bitcoin a operațiunii dvs. miniere (de obicei, vă recomandăm acest lucru), puteți selecta CEO-ul companiei și CFO pentru a deține câte o cheie și o custodie în colaborare. partenerul să țină a treia cheie.
Asigurați-vă corect portofelele hardware și frazele de bază
De obicei, există două elemente fizice separate de protejat pentru fiecare dintre cheile bitcoin ale companiei dvs.: un portofel hardware și o expresie de bază. Un element esențial al implementării unui model multisig securizat este distribuția geografică a portofelelor hardware și a frazelor de bază, astfel încât nicio locație fizică unică să nu fie un punct de eșec pentru bitcoinul dvs.
Frazele de bază merită o atenție deosebită, deoarece sunt o copie fizică și necriptată a cheilor dvs. private bitcoin. Ar trebui să păstrați întotdeauna copiile de rezervă ale frazei de bază ale cheilor pentru a reduce dependența de portofelele hardware uneori capricioase.
Locația portofelelor hardware și a frazelor de bază ar trebui să fie cunoscută numai de persoanele care vor trebui să furnizeze semnături de tranzacție pentru a muta bitcoin. Rețineți: atunci când depozitați și asigurați aceste articole, vă recomandăm să vă asigurați că nicio persoană din organizația dvs. nu a văzut sau cunoaște locația portofelelor hardware necesare sau a frazelor de bază pentru a le cheltui, astfel încât nicio persoană să nu vă compromită trezoreria bitcoin. .
Întreținere continuă a cheilor
Igienă cheie
După ce v-ați stocat corect portofelele hardware și frazele de bază, există câteva bune practici pe care ar trebui să le respectați pentru a menține dispozitivul și datele de pe dispozitiv în stare de funcționare corespunzătoare:
- Păstrați firmware-ul actualizat: acest lucru ar trebui făcut de aproximativ două până la trei ori pe an pentru a vă asigura că portofelele dvs. hardware au cea mai bună securitate, cea mai nouă funcționalitate și vor funcționa pentru a semna tranzacțiile atunci când este necesar.
- Efectuați verificări ale cheilor: la intervale regulate, verificați dacă portofelele dvs. hardware sunt funcționale și verificați securitatea fizică a frazelor de început. Vă recomandăm să faceți acest lucru de aproximativ patru ori pe an.
Schimbarea deținătorilor de chei
Când un deținător de cheie părăsește operațiunea dvs. de minerit, ar trebui să înlocuiți întotdeauna cheia cât mai curând posibil. Nu predați pur și simplu vechea cheie unui nou suport de cheie - aceasta ar fi o posibilă gaură de securitate. Chiar dacă deținătorul inițial al cheii poate fi de încredere și lăsat în stare bună, înlocuirea cheii reduce riscul ca semnăturile neautorizate să fie efectuate sau încercate în viitor.
Înlocuitori de chei
Pentru a înlocui o cheie, veți avea nevoie de noul suport de cheie pentru a genera o nouă cheie, (dacă utilizați multisig) creați un nou portofel multisig cu noul cvorum și apoi (cu atenție) trimiteți tot bitcoinul companiei către noul portofel.
Dacă utilizați custodia în colaborare cu Unchained Capital, platforma noastră vă poate ghida în siguranță prin procesul de înlocuire a cheilor. Dacă nu folosiți un partener de colaborare, vă recomandăm să aveți la îndemână pe cineva tehnic care să vă ajute cu procesul.
- Pentru clienții Unchained Capital care au nevoie de ajutor cu înlocuirea cheilor, contactați managerul de cont dedicat sau serviciile pentru clienți.
- Dacă nu sunteți sigur dacă trebuie sau nu să efectuați o înlocuire a cheii sau dacă doriți să aflați cum funcționează tehnic înlocuirile cheilor pentru multisig, puteți consulta acest articol.
alte considerații
Mining și taxe Bitcoin
Minerii Bitcoin sunt responsabili pentru înțelegerea și respectarea reglementărilor fiscale locale și federale. Taxele și contabilitatea, în ceea ce privește mineritul bitcoin, depășesc domeniul de aplicare al acestui ghid, dar sunt considerații relevante și ar trebui să consultați un contabil sau un profesionist fiscal pentru a afla mai multe.
Pentru minerii din SUA, șeful departamentului juridic al Unchained, Jeff Vanrew, a atins pe scurt subiectul minării și taxelor în lucrarea sa care acoperă ceea ce trebuie să știți despre minerit bitcoin, IRA și taxe:
Dacă un contribuabil obține bitcoin prin exploatare, trebuie să recunoască venitul în valoare de piață justă în termeni de dolari SUA a bitcoinului primit la data primirii. Acel venit recunoscut este supus impozitului pe venit la ratele obișnuite ale impozitului pe venit. Pe lângă impozitul pe venit, contribuabilul poate fi supus și impozitului pentru activități independente.
Vând bitcoin
Dacă trebuie să convertiți bitcoin în moneda locală pentru a plăti facturile, taxele sau pentru a acoperi cheltuielile generale, vă recomandăm să accelerați procesul prin crearea unui cont de schimb valutar și conectarea unui cont bancar activ. Unele schimburi pot dura zile sau săptămâni pentru a aproba noile conturi, așa că planificați-vă în consecință, mai ales dacă vă aflați în fața unui termen limită, cum ar fi plata unei facturi, a statelor de plată sau a taxelor.
Unchained Capital poate ajuta la facilitarea achiziției sau vânzării de bitcoin direct către sau de la un seif multisig, în anumite limite, pentru companiile și persoanele fizice din SUA care locuiesc într-un stat în care biroul nostru de tranzacționare este activ.
Colateralizarea bitcoin-ului dvs
Securizarea bitcoin-ului dvs. cu un partener de custodie de colaborare, cum ar fi Unchained Capital, înseamnă că puteți utiliza cu ușurință acel bitcoin pentru a accesa lichiditate pentru a reinvesti în operațiunile dvs. de minerit, fără a vă vinde vreodată bitcoin. Pentru informații mai detaliate despre creditele garantate cu bitcoin, vizitați unchained.com/loans.
Lăsați Unchained Capital să vă fie ghidul
Fie că este vorba despre sarcina descurajantă de gestionare a taxelor, sfaturi despre cum să vă structurați fluxul de lucru de custodie bitcoin sau acces la un birou de tranzacționare pentru a cumpăra și vinde bitcoin, suntem aici pentru a vă ajuta. Seifurile noastre multisig pentru afaceri oferă organizației dvs. control complet asupra bitcoinului dvs., oferind în același timp un partener de încredere care să vă ghideze pe dvs. și echipa dvs. prin configurare și să vă ajute cu înlocuirea cheilor și recuperarea portofelului, dacă și atunci când este necesar.
Publicat inițial pe Unchained.com.
Unchained este partenerul oficial de custodie colaborativă din SUA al Bitcoin Magazine și un sponsor integral al conținutului similar publicat prin Bitcoin Magazine. Pentru mai multe informații despre serviciile oferite, produsele de custodie și relația dintre Unchained și Bitcoin Magazine, vă rugăm să vizitați site-ul nostru.
Sursa: https://bitcoinmagazine.com/business/the-ultimate-guide-to-bitcoin-self-custody-for-miners