Organismul de supraveghere financiar elvețian lansează o Ordonanță AML revizuită, clarifică cerințele criptografice

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Autoritatea de reglementare financiară elvețiană a publicat ordonanța sa actualizată împotriva spălării banilor (AML), menționând că extinde acoperirea pentru a include platformele de tranzacționare blockchain. De asemenea, a clarificat anumite cerințe de raportare și identificare care se aplică tranzacțiilor cripto.

Autoritățile financiare modifică regulile elvețiene împotriva spălării banilor în ceea ce privește transferurile cripto

În urma consultărilor care au început la începutul acestui an, Autoritatea Elvețiană de Supraveghere a Pieței Financiare (FINMA) și-a revizuit parțial Ordonanța privind combaterea spălării banilor (AMLO), clarificând aplicarea unei limite maxime pentru tranzacțiile de schimb criptografic neidentificate.

Într-un comunicat de presă de joi, autoritatea de reglementare a spus că reglementările, care vor intra în vigoare la 1 ianuarie 2023, reflectă acum cele mai recente modificări aduse Legii Elveției privind combaterea spălării banilor și Ordonanței Consiliului Federal privind combaterea spălării banilor.

FINMA a remarcat că feedback-ul colectat a confirmat poziția sa conform căreia verificarea obligatorie a identității beneficiarilor efectivi ai fondurilor, precum și verificările periodice care stabilesc actualitatea datelor clienților nu trebuie să fie prezentate în detaliu la nivel de ordonanță.

Totodată, organul de pază financiară a subliniat că va rămâne în vigoare o prevedere care obligă intermediarii să reglementeze procedurile de actualizare și verificare a evidenței clienților printr-o directivă internă.

Autoritatea a subliniat, de asemenea, că ordonanța este extinsă pentru a acoperi facilitățile de tranzacționare în registru distribuit și a dezvăluit în continuare că a primit multe comentarii cu privire la pragul de raportare pentru tranzacțiile care implică monede virtuale. În anunț, FINMA a declarat:

Având în vedere riscurile și cazurile recente de abuz, FINMA respectă regula conform căreia sunt necesare măsuri tehnice pentru a preveni depășirea pragului de 1000 CHF pentru tranzacțiile legate în termen de 30 de zile (și nu doar pe zi).

Agenția de supraveghere a remarcat, totuși, că această obligație se aplică doar tranzacțiilor de schimb de active cripto cu numerar sau alte mijloace de plată anonime.

Conform așa-numitei „reguli de călătorie”, care a fost pusă în aplicare de Elveția la 1 ianuarie 2020, furnizorii de servicii de cripto-active trebuie să împărtășească date identificabile ale clienților atunci când transferă criptomonede, a căror valoare fiat depășește pragul menționat și să dovedească proprietatea asupra portofele fără custodie.

Invocând riscuri crescute de spălare a banilor, în februarie a acelui an, FINMA a redus pragul care declanșează obligațiile de raportare printr-o altă modificare a AMLO la 1,000 de franci elvețieni (aproximativ 980 de dolari la momentul redactării acestui articol), de la 5,000 de franci anteriori.

Etichete în această poveste

CSB, Autoritate, Crypto, active cripto, cripto-schimburi, tranzacții cripto, Cryptocurrencies, Cryptocurrency, de date, finma, Identificare, Spălare de bani, ritual, Reguli, regulator, de raportare, Cerințe, prestatori de servicii, supraveghere, elvețian, Elveţia, prag, câine de pază

Credeți că autoritățile elvețiene vor înăspri și mai mult cerințele de raportare pentru tranzacțiile cripto în viitor? Împărtășește-ți așteptările în secțiunea de comentarii de mai jos.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev este un jurnalist din Europa de Est, expert în tehnologie, căruia îi place citatul lui Hitchens: „A fi scriitor este ceea ce sunt, mai degrabă decât ceea ce fac”. Pe lângă cripto, blockchain și fintech, politica internațională și economia sunt alte două surse de inspirație.