Family Office Criptomonede și investiții în Bitcoin simplificate

A spune că se întâmplă multe în spațiul cripto este o subestimare. În ultimii câțiva ani, piețele cripto s-au confruntat cu unele dintre cele mai dificile condiții economice dintr-o generație cu o pandemie globală, o inflație record și, cel mai recent, un război în Ucraina. Interesul în rândul investitorilor de masă continuă să crească, iar experții prevăd că valorile Bitcoin și DEFI va crește rapid în 2022. Odată cu Conferința Crypto Assets (Frankfurt) s-a încheiat săptămâna trecută și Summit-ul Săptămânii Blockchain din Paris săptămâna aceasta, pare un moment potrivit pentru a explora criptografiile sub lentilele biroului de familie.

În ciuda popularității sale în creștere, cripto-ul este încă la început, la fel ca și family office care investește în acest spațiu. Potrivit unui recent simplu sondajul birourilor de familie și a consilierilor acestora, rămâne dificil de navigat, 54% dintre respondenți recunoscând o lipsă de înțelegere a cripto-ului.

Conștientizarea acestui fapt este vitală nu numai pentru family office-urile care ar putea avea nevoie să recruteze asistență specializată în acest domeniu, ci și pentru furnizorii care se ocupă de family office-uri în acest spațiu. În timp ce birourile de familie au o putere de investiții asemănătoare cu instituțiile, adesea le lipsește sofisticarea acestora. Sunt evidente grade diferite de profesionalizare și sofisticare. Aceasta cuprinde echipe interne, procese, structură și strategie. Diferite procese de luare a deciziilor și motivații pentru investiții sunt, de asemenea, prezente și demne de luat în considerare.

Având în vedere nevoile și considerentele distincte pe care birourile de familie le au atunci când evaluează expunerea la criptomonede și provocările pe care aceasta le prezintă pentru furnizorii de criptomonede din acest spațiu, Simple's Revizuirea Criptomonedei 2022 a fost proiectat având în vedere acest lucru. Acesta examinează tehnologia care stă la baza criptomonedei, ecosistemul furnizorilor de servicii, acordând o atenție deosebită custodelor cripto, și strategiile comune în acest spațiu în creștere și dinamic. Iată o scurtă prezentare a unora dintre punctele cheie acoperite.

Trei nevoi principale de criptare pentru family office

Când vine vorba de cripto, birourile de familie au trei cerințe principale:

1. Depozitarea și păstrarea în siguranță

Odată ce a fost luată decizia de a cumpăra criptomonede, birourile de familie au nevoie de o cale către moneda fiat în rampă, tranzacții complete și un loc în care să-și depoziteze noul activ. Bursele și brokerii de criptomonede facilitează tranzacțiile cu criptomonede, iar portofelele cripto permit stocarea.

Birourile de familie se confruntă cu o reglementare sporită, diligență necesară și cerere de securitate mai mare decât investitorii de retail și necesită infrastructura pentru a stoca în siguranță active semnificative de criptomonede. Deoarece tranzacțiile cripto sunt ireversibile, securitatea este o preocupare semnificativă. Potrivit lui Andrew Howard de la Bitcoin Reserve, cea mai mare preocupare pe care o au birourile de familie este cu privire la custodie, iar cea mai frecventă întrebare este: „Unde ar trebui să păstreze biroul meu de familie Bitcoin?”

Revizuirea își propune să ajute birourile de familie să răspundă la această întrebare. Acesta explorează soluții de custodie pentru criptomonede, examinând custozi – entități terțe care stochează și gestionează activele clienților; furnizori de servicii tehnologice care furnizează clienților tehnologia pentru a-și construi propriile soluții de custodie; și furnizorii de custodie hibride care combină elemente ale primelor două categorii. De asemenea, examinează straturile necesare pentru securizarea activelor digitale.

Principalul rezultat în selectarea furnizorilor de custodie criptografică este o abordare triplă care acoperă luarea în considerare a reglementărilor, asigurărilor și legăturilor cu servicii financiare suplimentare, deoarece aceste trei caracteristici se combină pentru a oferi securitate maximă și pentru a beneficia de activele digitale.

2. Cumpărarea și vânzarea

În spațiul cripto, cumpărarea și vânzarea de active digitale pot fi gestionate prin brokeraj și platforme de tranzacționare. În finanțele tradiționale, brokerajele de prim rang sunt un subset al serviciilor de prim rang pe care băncile și instituțiile financiare le oferă de obicei grupurilor comerciale precum fondurile speculative sau alte bănci. Acestea includ servicii de custodie, tranzacționare și consultanță.

În ciuda creșterii și valorii semnificative a pieței cripto, aceasta rămâne un ecosistem dezarticulat. Există mii de schimburi, dar există puține modalități de tranzacționare între ele. Mai mult, deși soluțiile sistemului de management al execuției (OEMS) sunt predominante, ele nu rezolvă problemele pe care brokerajele primare le pot atenua riscul, gestionând în mod corespunzător custodia activelor și considerentele de reglementare.

3. Obținerea unei expuneri indirecte la activele cripto și digitale

Pentru birourile de familie care doresc să intre în arena investițiilor cripto fără sarcina, responsabilitatea sau riscul custodiei pentru activele lor digitale, manageri de active digitale și criptofonduri iar fondurile tranzacționate la bursă (ETF) pot fi soluția.

Administratorii de fonduri oferă diverse opțiuni, de la investiții minime, structuri de comisioane și programe de lichiditate până la strategii de investiții diferite. ETF-urile oferă oportunități distincte cu portofolii concepute pentru a capta creșterea tehnologiei blockchain și a criptomonedelor. Aceste două căi de investiții indirecte oferă fiecare propriile oportunități.

Fiecare dintre aceste aspecte este explorat în detaliu și există, de asemenea, un manual de piață pentru companiile cripto care doresc să intre în segmentul family office.

Companii cripto de top

Dacă sunteți în căutarea unei liste scurte de furnizori, iată o listă de companii care se încadrează fie în cazurile de utilizare de depozitare și păstrare, fie de cumpărare și vânzare:

Furnizori de stocare și custodie (unii includ tranzacționare):

Bakkt operează o platformă tehnologică care permite consumatorilor, întreprinderilor și instituțiilor să deblocheze valoarea activelor digitale. Platforma include un portofel digital.

Bitcashier se concentrează pe oferirea de servicii personalizate de tranzacționare cu criptomonede către birouri de familie, firme de administrare a averii, instituții corporative și bănci.

BitGo oferă servicii financiare pentru active digitale, oferind investitorilor instituționali și platformelor cripto cu lichiditate, custodie și securitate.

BVNK oferă servicii financiare bazate pe active digitale și permite clienților săi să-și gestioneze activele digitale și portofelele în monedă fiat dintr-un singur cont, securizat prin custodie și depozitare la rece la nivel instituțional.

Coinbase instituțional este construit pentru investitori și instituții care doresc să investească în active digitale. Compania oferă soluții integrate pentru custodie, platformă avansată de tranzacționare și servicii prime.

Cupru este o platformă de custodie și brokeraj pentru criptomonede pentru investitorii instituționali. Platforma sa software este conectată la schimburile de criptomonede precum Bitfinex, BitMEX și Binance.

Cross River oferă o platformă bancară foarte sigură, bazată pe API și o suită cuprinzătoare de produse care cuprind împrumuturi, plăți, managementul riscurilor și oferte Banking-as-a-Service (BaaS) pentru a oferi soluții financiare responsabile.

Blocuri de foc este o platformă all-in-one care își ajută clienții să-și construiască afacerea cu active digitale. Fireblocks eficientizează operațiunile adunând toate schimburile, OTC-urile, contrapărțile, portofelele calde și custozii într-o singură platformă.

zodia Gemeni Trust Company, LLC este un schimb de criptomonede de ultimă generație și un custode care permite clienților să cumpere, să vândă și să stocheze active digitale precum Bitcoin și Ether.

HAYVN este o instituție financiară axată pe active digitale, care oferă plăți, tranzacționare, custodie, gestionare a activelor și cercetare bazei sale globale de clienți.

Tehnologii KORE integrează sistemele la scară largă ale clienților cu infrastructura Hyper Protect. Acest lucru permite certificate de autenticitate și de proprietate complet automatizate, generate digital.

carte mare dezvoltă soluții de securitate și infrastructură pentru criptomonede, precum și aplicații blockchain pentru persoane fizice și companii, prin valorificarea unei tehnologii distincte, proprietare.

Matrice furnizează servicii de tranzacționare reglementate, serviciu de custodie securizată și perechi multi-Fiat și își propune să devină cel mai internațional unicorn reglementat de schimb din Asia.

Metamask Instituțional este o extensie conformă cu instituția a portofelului DeFi, MetaMask. Ele oferă acces de neegalat la DeFi fără a compromite securitatea cerută de instituție, eficiența operațională sau cerințele de conformitate.

Nydig oferă o suită completă de servicii de intermediere, execuție și custodie a activelor digitale de nivel instituțional. Compania furnizează produse Bitcoin în diverse industrii, de la bancar și asigurări până la fintech și organizații nonprofit.

paxos este o companie de tehnologie financiară care furnizează soluții blockchain pentru instituțiile financiare globale. Produsul emblematic al lui Paxos este Bankchain, o soluție de soluționare blockchain platform-as-a-service (PaaS) de ultimă generație.

qredo a fost, de asemenea, pionier al primei rețele de custodie descentralizate de calcul multi-partid (MPC) fără încredere, care le permite să ofere custodie, schimburi native cross-chain și acces la lichiditate pe mai multe platforme.

Ghicitoare și cod este o companie europeană care furnizează soluții de interfață blockchain. Stack-urile sale hardware și software permit companiilor să stăpânească provocările societății noastre digitale, cum ar fi identitatea mașinii, proveniența produsului și managementul lanțului de aprovizionare.

SEBA Bank AG oferă servicii de tranzacții bancare pentru conturi cripto și fiat; servicii de custodie, inclusiv stocarea securizată de nivel militar a criptoactivelor; Servicii de tranzacționare și gestionare a lichidităților pentru cripto-active și monedă fiat; și altele.

Semnătura băncii este un specialist în active digitale și prima bancă reglementată de active digitale din lume. Clienții Sygnum își pot folosi CHF, USD, EUR și SGD depus pentru a investi în active digitale de top.

Tangany este un custode blockchain cu etichetă albă. Compania germană oferă soluții pentru portofele cripto și infrastructură pentru blockchain, inclusiv custodie atât pentru Bitcoin, cât și pentru Ethereum.

Zodia Custodia oferă custodie pentru criptoactive, concepute pentru a permite instituțiilor să investească în siguranță în active emergente care transformă modul în care funcționează piețele financiare.

Cumpărare și vânzare (unele includ servicii de custodie și alte servicii):

Grupul BCB este un furnizor de servicii de plată dedicat cripto, care deservește unii dintre clienții cheie ai industriei, inclusiv Coinbase și Kraken. Grupul BCB oferă servicii de plată în peste 20 de valute, FX, lichiditate criptomonedă și custodia activelor digitale.

Legat are o gamă largă de produse care includ brokeraj primar, custodie, administrare de fonduri îmbunătățite de o platformă de tranzacționare instituțională care oferă latență scăzută, lichiditate și acces direct la piață.

BinancePlatforma lui prezintă un portofoliu de neegalat de produse și oferte cripto, inclusiv tranzacționare și finanțare, educație, date și cercetare, bine social, investiții și incubare și multe altele.

Rezervă Bitcoin oferă două niveluri de servicii: Flash și Concierge. Flash servește începătorilor și investitorilor serioși să cumpere Bitcoin în valoare de peste 1,000 EUR zilnic. Concierge este pentru HNWI și instituții care doresc să cumpere bitcoin peste 50,000 EUR.

BlockFi este o companie de servicii cripto-financiare concentrată pe valorificarea puterii criptomonedelor și a șinelor de plată blockchain pentru a crea o platformă de gestionare a averii cripto, accesibilă la nivel global.

CELO este un blockchain pe mobil, optimizat pentru plăți peer-to-peer folosind doar un număr de telefon mobil. Cu o tehnologie compatibilă cu Ethereum, Celo transformă cripto-ul în bani utilizabili cu un sistem cu mai multe active.

Celsius Rețeaua Celsius este o platformă de tehnologie financiară care oferă conturi de economii purtătoare de dobândă, împrumuturi și plăți cu active digitale și fiat.

Cerc are trei produse principale – Contul Circle ajută la accelerarea creșterii prin accesarea USDC direct de la sursă, Circle Yield ajută la alocarea într-o investiție bazată pe cripto, iar SeedInvest oferă o rețea pentru investiții.

CoinFLEX rezolvă problemele de decontare cu contracte futures Bitcoin decontate în numerar oferite în prezent pe piață și oferă metode de levier ridicat pentru a acoperi expunerea Bitcoin și a altor criptomonede.

Crypto.com este o aplicație de schimb de criptomonede care acceptă tranzacționare, investiții, miza, portofele, NFT-uri și multe altele. Acest schimb oferă mai mult de 250 de valute diferite.

Geneză facilitează tranzacțiile, împrumuturile și tranzacțiile cu monede digitale. Platforma lor oferă un singur punct de acces pentru tranzacționarea cu active digitale, derivate, împrumuturi, împrumuturi, custodie și servicii de brokeraj principal.

Interactive Brokers oferă servicii de brokeraj care se concentrează pe acces larg la piață, costuri reduse și execuție comercială. Clienții pot tranzacționa acțiuni, opțiuni, futures, valută, obligațiuni și fonduri dintr-un singur cont integrat.

Kraken este o platformă de schimb de criptomonede care oferă atât tranzacționare cripto, cât și fiat. De asemenea, oferă informații despre prețuri către Bloomberg Terminal.

Nexø este o platformă all-in-one unde clienții își pot stoca în siguranță activele digitale, precum și pot cumpăra, schimba și împrumuta împotriva BTC, ETH și altele.

OSL este o platformă de active digitale, care furnizează software ca serviciu, servicii de brokeraj, schimb și custodie pentru instituții și investitori profesioniști.

Râul financiar este o instituție financiară în primul rând client, cu sediul în San Francisco, dedicată furnizării de produse și servicii financiare care le permit clienților săi să valorifice posibilitățile vaste ale Bitcoin.

TROY Trade este un broker principal care se concentrează pe tranzacționarea criptografică și gestionarea activelor. Oferă servicii de brokeraj criptografic pentru clienții instituționali și comercianți, inclusiv tranzacționare la vedere și în marjă, derivate, date, custodie, împrumut și miza.

zerocap oferă execuție a activelor digitale, custodie asigurată și produse de rentabilitate investitorilor și instituțiilor cu gândire de viitor la nivel global.

Încotro se îndreaptă criptomoneda?

Crypto este un spațiu provocator, creat de zgomot și hype, ceea ce face dificilă navigarea. Prin urmare, este vital ca birourile de familie și consilierii să investească timp pentru a înțelege cum să îndeplinească cel mai bine aceste cerințe primare pentru a-și asigura investițiile și a le dezvolta.