Uniunea Europeană va pune o limită de 10,000 de euro la plățile în numerar; Tranzacțiile de peste 1,000 EUR în Crypto vor fi analizate – Regulament Bitcoin News

Statele Uniunii Europene s-au reunit pentru a stabili o nouă limită pentru achizițiile în numerar și pentru a consolida controalele asupra tranzacțiilor cu criptomonede. Pe 6 noiembrie, blocul a fost de acord să pună o limită de 10,000 de euro (10,557 USD) pentru plățile în numerar și să exercite o supraveghere mai puternică asupra tranzacțiilor cripto de peste 1,000 de euro (1,055 USD).

Uniunea Europeană va limita utilizarea numerarului, aparent pentru a lupta împotriva spălării banilor

Țările Uniunii Europene au a anunțat un set de noi directive pentru a face mai dificilă utilizarea numerarului și a altor monede alternative, cum ar fi cripto, în scopuri criminale. Pe 6 noiembrie, blocul a aprobat o nouă limită pentru plățile în numerar, care va permite până la 10,000 EUR (10,557 USD) în toate țările care fac parte din uniune. Cu toate acestea, țărilor li se va permite să reducă și mai mult limita.

În prezent, Spania are una dintre cele mai scăzute limite în acest sens, permițând cetățenilor să plătească doar până la 1,000 EUR (1,055 USD) cu numerar. Cu toate acestea, Banca Centrală Europeană (BCE) și-a exprimat dezacordul său cu acest lucru încă din 2018, când instituția a calificat măsura drept „disproporționată”, deoarece ar putea limita utilizarea numerarului ca mijloc legal efectiv.

Nu doar plățile în numerar vor fi afectate de această nouă rundă de măsuri. Alte sectoare, inclusiv bijuterii și orfevrărie, se vor confrunta, de asemenea, cu un control sporit din partea organizației.

Zbynek Stanjur, ministrul de finanțe al Republicii Cehe, a declarat:

Plățile în numerar de peste 10,000 de euro vor fi imposibile. A rămâne anonim atunci când cumpărați sau vindeți active cripto va fi mult mai dificil. Ascunderea în spatele mai multor straturi de proprietate corporativă nu va mai funcționa. Va fi și mai dificil să spălați banii murdari cu bijuterii sau orfevrărie.

Blocul va introduce, de asemenea, o nouă clasificare a sistemului de țară, care va reflecta nivelul de conformitate a fiecăruia cu recomandările Grupului de acțiune financiară (FATF), inclusiv listele gri și negre.

Tranzacțiile criptografice incluse, de asemenea

După cum a declarat Stanjur, criptomonedele vor fi, de asemenea, incluse ca parte a acestui set de măsuri. Uniunea Europeană a fost de acord că tranzacțiile cripto cu o valoare de peste 1,000 EUR (1,055 USD) se vor confrunta cu anchete de due diligence din partea furnizorilor de servicii de active virtuale (VASP) care le facilitează.

De asemenea, Uniunea Europeană va supune VASP la același nivel de control împotriva spălării banilor și finanțării terorismului cu care se confruntă deja alte instituții financiare. Acești burse și furnizori de custodie vor trebui să introducă elemente de atenuare a riscurilor atunci când au de-a face cu portofele auto-găzduite și alte măsuri specifice îndreptate spre controlul plăților transfrontaliere folosind criptomoneda.

Ce părere aveți despre ultimul set de măsuri împotriva spălării banilor adoptat de Uniunea Europeană? Spune-ne în secțiunea de comentarii de mai jos.

Sergio Goscenko

Sergio este un jurnalist de criptomonede cu sediul în Venezuela. El se descrie ca fiind întârziat la joc, intrând în criptosferă când a avut loc creșterea prețului în decembrie 2017. Având un background de inginerie informatică, locuind în Venezuela și fiind afectat de boom-ul criptomonedelor la nivel social, el oferă un alt punct de vedere despre succesul cripto și cum îi ajută pe cei nebancarați și deserviți.

Credite de imagine: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons