„Reducerea riscurilor” firmelor criptografice ar putea crea „opacitate în conduita financiară”

Conform celei mai recente note de orientare emise de autoritatea de reglementare a sectorului bancar din Africa de Sud, Autoritatea Prudențială, evaluarea riscurilor nu înseamnă că instituțiile financiare ar trebui să evite sau să elimine riscurile prin încetarea angro a relațiilor cu clienții cu entități precum furnizorii de servicii de cripto active. În schimb, autoritatea de reglementare dorește ca instituțiile financiare să ia în considerare „reducerea riscului” doar atunci când „riscul prezentat este prea mare pentru a fi gestionat cu succes”.

O amenințare la adresa integrității financiare

Principalul organism de reglementare al industriei bancare din Africa de Sud, Autoritatea Prudențială, a declarat că deciziile unor bănci de a înceta relațiile cu entitățile cripto „pot reprezenta o amenințare la adresa integrității financiare în general”. În plus, autoritatea de reglementare a sugerat că evitarea completă a entităților criptomonede ar putea slăbi procesele de gestionare a riscurilor băncilor.

Potrivit unui notă de orientare trimis instituțiilor financiare de Fundi Tshazibana, CEO al Prudential Authority, eliminarea entităților cripto, cum ar fi schimburile din sistemul bancar „poate crea opacitate în conduita financiară a persoanelor sau entităților afectate”. Același lucru elimină, de asemenea, posibilitatea tratării riscurilor precum spălarea banilor, finanțarea terorismului și finanțarea proliferării, a adăugat nota de orientare de opt pagini.

Comentariile lui Tshazibana vin la peste șase luni după ce au apărut rapoarte conform cărora anumite instituții financiare sud-africane au trimis notificări de închidere a contului clienților care ofereau servicii automate de arbitraj de criptomonede. Ca si anterior raportate de Bitcoin.com News la sfârșitul anului 2021, una dintre bănci, Standard Bank, a insistat la acea vreme că încetarea serviciilor către entități cripto a fost menită să asigure respectarea reglementărilor de către instituția financiară.

Cu toate acestea, în nota de orientare, care trebuie trimisă și auditorilor independenți ai instituțiilor respective, CEO-ul îndeamnă, în schimb, băncile să efectueze evaluarea riscului relevantă pentru fiecare criptoactiv (CA) sau furnizor de servicii de criptoactiv (CASP). Tshazibana explică:

Prin urmare, este prudent ca băncile să poată clasifica riscurile clienților aferenti CA/CASP prin efectuarea unei evaluări a riscurilor care va ajuta băncile să determine nivelul adecvat de măsuri de gestionare a riscurilor [spălare de bani, finanțare terorism, finanțare a proliferării] necesare, spre deosebire de la evitarea totală, în conformitate cu aplicarea unei abordări bazate pe risc.

CEO-ul a susținut că decizia de a reduce riscul sau de a întrerupe serviciul ar trebui luată numai după ce „riscul prezentat de o anumită afacere sau client este prea mare pentru a fi gestionat cu succes”.

„Un mare pas înainte pentru Crypto”

Reacționând la cea mai recentă notă de orientare a Autorității Prudențiale, Farzam Ehsani, CEO al unei platforme de schimb criptografic din Africa de Sud numită Valr, a declarat într-un tweet că argumentele prezentate de autoritatea de reglementare indică că acum înțelege beneficiile monitorizării tranzacțiilor cripto. Ehsani și-a exprimat și părerea despre ce înseamnă nota de orientare pentru industria cripto. El a spus:

„Din punctul meu de vedere, acesta este un mare pas înainte pentru cripto, pentru Africa de Sud și pentru bănci înseși. Este deosebit de util pentru companiile din spațiul cripto care încearcă în mod responsabil să construiască produse pentru a servi oamenii. Riscurile și actorii răi rămân în mod evident în cripto (așa cum se întâmplă în altă parte) și băncile nu vor începe imediat să investească toate companiile cripto.”

Șeful Valr a mai susținut că cea mai recentă notă de orientare va conduce probabil Africa de Sud „în direcția corectă de a permite noilor tehnologii și inovații să înflorească în țară”.

Înregistrați-vă e-mailul aici pentru a primi o actualizare săptămânală despre știrile africane trimise în căsuța dvs. de e-mail:

Ce părere aveți despre această poveste? Spune-ne ce crezi în secțiunea de comentarii de mai jos.

Terence Zimwara

Terence Zimwara este un jurnalist, autor și scriitor premiat în Zimbabwe. El a scris pe larg despre problemele economice ale unor țări africane, precum și despre modul în care monedele digitale le pot oferi africanilor o cale de scăpare.