Criptomonedele agricole au apărut odată cu introducerea DeFi, o tehnologie financiară care își propune să elimine intermediarii în tranzacțiile financiare. Această metodă de a câștiga dobândă pe cripto-active este comparabilă cu modul în care câștigăm fonduri din numerar în contul de economii financiar al instituției noastre financiare.
Cum ajută fondurile noastre în procesul de cultivare a criptomonedei?
Crypto-ul agricol implică clienții să-și împrumute criptomoneda pentru o schimbare a fermelor sau a pool-urilor pentru a oferi lichiditate pentru tranzacționare în schimbul stimulentelor. Împrumutarea monedelor către diferiți clienți pentru tranzacționare și împrumut este facilitată prin intermediul contractelor inteligente care se plimbă pe blockchain. Cumpărătorii sunt compensați cu recompense sub formă de prețuri de tranzacție sau dobândă. Aceste recompense sunt stabilite sub forma randamentelor procentuale anuale (APY). Dacă taxa acestor criptomonede crește, investitorul primește profituri mai bune. Schimburile descentralizate pot plăti recompense sub forma aceluiași numerar pe care fermierul îl depune, jetoanele lor de guvernare, stablecoins sau orice altă criptomonedă.
Noile schimburi și jetoane descentralizate au nevoie frecvent de lichiditate pentru a avea suficiente monede în circulație pentru o piață înfloritoare. Agricultura este o oportunitate promițătoare de a extrage ca o modalitate prin care clienții pot câștiga recompense pentru criptomonede. Le permite cumpărătorilor să maximizeze randamentul criptomonedelor lor cu ajutorul plății unei forme de dobândă pentru monedele pe care le achiziționează și le păstrează în locul monedelor alternative.
Fermierii de randament pot depune numerar disponibil sau pot oferi perechi de lichiditate pe platformele Automatic Market Maker (AMM), cum ar fi PancakeSwap, SushiSwap, TangoSwap, BenSwap sau UniSwap.
Fermierii furnizează lichidități într-un pool cu ajutorul depunerii a doi numerar pentru o pereche alternativă. Una dintre monede este de obicei jetonul blockchain local sau o monedă stabilă, cum ar fi USDC. Pe PancakeSwap, care rulează pe Binance Smart Chain, numerarul este în mare parte asociat cu tokenul binance BNB sau stablecoin-ul BUSD.
Pe UniSwap, care rulează pe blockchainul Ether, monedele sunt asociate în special cu ETH sau stablecoins USDC, USDT și DAI.
TangoSwap și BenSwap rulează pe rețeaua Clever Bitcoin Cash, astfel încât monedele sunt asociate cu SBCH sau jetoanele lor native, TANGO sau EBEN.
Cum câștigă fermierii de randament criptomonede pasive?
Operatorii de producție agricolă sunt recompensați cu o parte din cheltuielile de tranzacție pe care utilizatorii le plătesc pentru a schimba monede. Suma pe care o dobândesc este proporțională cu ponderea contribuției lor la pool – cu cât fac investiții în plus, cu atât rentabilitatea este mai bună. Cumpărătorii își pot împrumuta criptomoneda fondului de lichidități pentru câteva zile sau un an întreg, dar de obicei plătesc costuri de tranzacție pentru aderarea sau părăsirea pool-ului.
Aplicațiile pentru fonduri distincte de lichiditate sunt deosebit de competitive și tranzacționează des, așa că fermierii de randament doresc să facă investiții mult timp învățând cele mai bune randamente, schimbând în mod regulat între pool-uri pentru a-și consolida rentabilitatea.
Există vreun risc asociat cu metoda?
În același timp, deoarece randamentele pot fi excesive, cultivarea randamentului poate fi instabilă, instabilă și mai complicată decât plasarea numerarului într-un cont de economii bancar. Protocoalele și criptomonedele câștigate sunt extrem de volatile și ar putea cauza trageri de covor în care dezvoltatorii abandonează o sarcină și scapă cu fondurile utilizatorilor.
Orice alt pericol al agriculturii de randament este „pierderea permanentă” în bazinele de lichiditate în care comercianții depun perechi. Dacă una dintre monede este o monedă stabilă și alternativa crește în valoare, AMM ajustează raportul dintre cele două jetoane pentru a menține costul în mod constant.
Acest lucru afectează o deconectare între prețul monedelor în comparație cu numărul depus. Dacă investitorul își elimină criptomonedele din pool, el studiază o pierdere veșnică care ar putea să nu fie protejată prin comisioanele pe care le-au obținut drept laudă.
Dacă da, ar fi putut obține un profit mai mare dacă nu și-ar fi depus acum monedele în pool.
Miza ar putea fi o opțiune mult mai bună
În același timp, așa cum sunt adesea folosite în mod interschimbabil, „agricultura cu randament” și „miză” reprezintă concepte distincte. Acestea pot fi fiecare tehnică defi faimoasă pentru obținerea unor randamente plauzibile ale activelor cripto. Cu toate acestea, ele fluctuează în ceea ce privește modul în care indivizii trebuie să își angajeze proprietățile cripto în protocoale sau aplicații descentralizate.
Permisele analizează unele caracteristici fundamentale ale modului în care stakingul diferă de cultivarea cu randament. Stakingul este o formă de exploatare a criptomonedei care asigură o comunitate blockchain în loc să ofere lichiditate. Cu cât validatorii își pun mai mulți bani în joc, cu atât un blockchain devine mai descentralizat și mai confortabil. La miza, cumpărătorii sunt de acord să-și blocheze activele pentru o perioadă stabilită. Li se poate cere frecvent să mizeze o cantitate minimă de jetoane.
Recompensele de miză iau de obicei forma unor prețuri APY constante de aproximativ 5%, ceea ce este considerabil mai mic decât plătește agricultura populară cu randament. Noii investitori în criptomonede descoperă adesea că depunerea perechilor de lichidități pe DEX pentru cultivarea randamentului este destul de dificilă.
Acele investiții necesită studii în curs, astfel încât comercianții să rămână în prealabil la prețurile competitive maxime și, în același timp, să evite potențialele escrocherii. Chiar dacă mizarea oferă randamente mai mici, este mult mai puțin complicat pentru comercianți, care își pot bloca gama de prețuri pentru perioade prelungite.
În timp ce cântărești între producția de producție sau mișcare, nu trebuie să uiți cât de experimentat aveți în utilizarea dApps, toleranța la pericole și ce fel de timp sunteți pregătit să petreceți studiind fermele și APY-urile. Agricultura de randament include mutarea cripto-ului prin piețe excepționale. În prezent, este cea mai extinsă forță motrice de boom din sectorul defi, ajutându-l să crească de la o capitalizare de piață de 500 de milioane de dolari la 10 miliarde de dolari în 2020 pe cont propriu.
Mesaj Ce sunt criptomonedele agricole? a apărut în primul rând pe Republica monedelor: știri criptomonede, Bitcoin, Ethereum și Blockchain.
Sursa: https://www.thecoinrepublic.com/2022/03/30/what-are-farming-cryptocurrencies/