Vanguard spune să nu renunțați la portofoliul 60/40

portofoliu avanguard 60/40

portofoliu avanguard 60/40

Dintre toate alegerile pe care trebuie să le facă un investitor, alocarea activelor ar putea fi cea mai importantă. A decide cum să împărțiți banii pe care îi investiți între diferitele clase de active necesită claritate a scopului și înțelegerea avantajelor și dezavantajelor fiecărei categorii. De ani de zile, unul dintre cele mai clasice modele de alocare a activelor a fost portofoliul 60/40, în care 60% din activele tale au intrat în acțiuni și 40% au fost plasate în obligațiuni. În 2022, acel tip de portofoliu a luat o bătaie serioasă, făcându-i pe mulți să se întrebe dacă zilele de salată ale portofoliului 60/40 au fost oficial în oglinda retrovizoare. Firma de administrare a activelor Vanguard, totuși, crede că strategia clasică ar putea avea ceva viață în ea până la urmă.

Pentru ajutor la stabilirea propriei strategii de alocare a activelor, luați în considerare colaborarea cu un consilier financiar.

Bazele portofoliului 60/40

Portofoliul 60/40 este destul de ușor de înțeles, deoarece numerele sunt chiar acolo în nume – investești 60% din activele tale în acțiuni, cum ar fi acțiuni, iar celelalte 40% sunt plasate în titluri cu venit fix, cum ar fi obligațiuni.

O implementare a portofoliului 60/40 este să puneți 60% din banii dvs. în companiile din S&P 500 și 40% în Treasurys din SUA. De asemenea, puteți construi un portofoliu global de 60/40 investind în companii și obligațiuni străine.

Există numeroase moduri de a construi acest tip de portofoliu. Puteți investi în companii și obligațiuni individuale, dacă doriți, sau puteți pur și simplu să vă împărțiți banii între diverse fonduri mutuale și ETF-uri care investesc un bufet de acțiuni și obligațiuni pentru dvs.

Portofoliu 60/40 în 2022

După cum sa menționat mai sus, 2022 a fost un an deosebit de dificil pentru portofoliul 60/40. Valoarea medie a unui portofoliu 60/40 a scăzut cu 16%. Totuși, merită remarcat faptul că acest lucru a venit după un deceniu de performanță destul de puternică, cu o creștere medie pe 10 ani de 6.1%, incluzând acel an dur din 2022.

„Ultimul deceniu a fost un curs puternic pentru 60/40”, a declarat Todd Schlanger, strateg senior de investiții la Vanguard, într-un comunicat. „Dacă vă uitați la cei nouă ani anteriori anului 2022, un portofoliu diversificat la nivel global a înregistrat o rentabilitate anuală ridicată de 8.9%, în ciuda mediului cu rate scăzute ale dobânzii. Era pe drumul spre un rezultat al percentilei 92 pe baza proiecțiilor noastre. Chiar și după luarea în considerare a anului 2022, randamentul pe 10 ani a depășit așteptările la a 63-a percentila.”

Outlook 60/40 de la Vanguard

portofoliu avanguard 60/40

portofoliu avanguard 60/40

Acestea fiind spuse, Vanguard crede că rapoartele despre moartea portofoliului 60/40 sunt exagerate. Evaluările companiilor au scăzut, ceea ce înseamnă că există loc de creștere.

„Cu aceste evaluări mai favorabile, modelarea Vanguard arată că perspectivele de rentabilitate și cel mai rău scenariu de risc pentru portofoliul 60/40 s-au îmbunătățit considerabil”, a spus Ziqi Tan, un strateg de investiții Vanguard.

De la sfârșitul anului 2022, Vanguard se așteaptă ca următorul deceniu să arate un randament anual de 6.09%. În schimb, la sfârșitul anului 2021, prognoza pe zece ani era o creștere anuală de 3.83%.

Linia de jos

Portofoliul 60/40 s-a descurcat prost în 2022, ceea ce a făcut pe mulți să creadă că perioada de glorie a șablonului de alocare a activelor a fost în trecut. Vanguard, totuși, proiectează o revenire și randamente puternice în următorul deceniu.

Sfaturi de investiții

  • Un consilier financiar vă poate ajuta să aflați alocarea ideală a activelor pentru dvs. și familia dvs. Găsirea unui consilier financiar nu trebuie să fie dificilă. Instrumentul gratuit SmartAsset vă pune în concordanță cu până la trei consilieri financiari verificați care vă deservesc zona și vă puteți intervieva fără costuri pentru a decide care este potrivit pentru dvs. Dacă sunteți gata să găsiți un consilier care vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele financiare, începeți acum.

  • Utilizați calculatorul de investiții de la SmartAsset pentru a vă da o idee despre cum ar putea arăta investițiile dvs. pe viitor.

Credit foto: ©iStock.com/tdub303, ©iStock.com/pixdeluxe

Postarea Vanguard spune că nu renunțați la portofoliul 60/40 a apărut mai întâi pe SmartAsset Blog.

Sursa: https://finance.yahoo.com/news/vanguard-says-dont-60-40-200900707.html