Autoritatea de reglementare din New York a păcălit Robinhood Crypto cu penalități de 30 de milioane de dolari ⋆ ZyCrypto

Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (NYDFS) a dat marți unității de tranzacționare cripto a Robinhood o amendă de 30 de milioane de dolari pentru presupuse încălcări ale măsurilor de combatere a spălării banilor, a protecției consumatorilor și a măsurilor de securitate cibernetică.

Aceasta este prima dată când NYDFS a luat măsuri de aplicare împotriva unei companii cripto-centrate.

NYDFS amendează Robinhood Crypto pentru infracțiuni

Potrivit unei marți raportează langa Wall Street Journal, Departamentul pentru Servicii Financiare de Stat din New York a impus o amendă de 30 de milioane de dolari Robinhood Crypto în urma unei anchete privind conformitatea companiei. Potrivit autorității de reglementare financiară, Robinhood nu a reușit să mențină măsurile adecvate de securitate cibernetică sau să îndeplinească obligațiile impuse împotriva spălării banilor.

Departamentul susține că compania nu a trecut la un sistem de monitorizare a tranzacțiilor de dimensiuni adecvate, chiar dacă baza sa de utilizatori a crescut. Robinhood Crypto a fost, de asemenea, sancționat pentru că nu a furnizat pe site-ul său un număr de telefon pe care clienții l-ar putea folosi pentru a depune reclamații.

„Pe măsură ce afacerea sa a crescut, Robinhood Crypto nu a reușit să investească resursele și atenția corespunzătoare pentru a dezvolta și menține o cultură a conformității – un eșec care a dus la încălcări semnificative ale reglementărilor Departamentului de combatere a spălării banilor și a securității cibernetice.” a postulat superintendentul NYDFS Adrienne A. Harris.

Robinhood a dezvăluit ancheta de aplicare a NYDFS într-un dosar la SEC în 2021, când a înregistrat o creștere masivă pe fondul unei creșteri a cererii de acțiuni și criptomonede. Pe măsură ce compania s-a extins, problemele sale au devenit mai răspândite.

În ciuda acestor insuficiențe, NYDFS a spus că Robinhood a solicitat o licență de la autoritatea de reglementare, susținând că este în deplină conformitate cu legile împotriva spălării banilor și a securității cibernetice.

Odată cu amenda, unitatea de tranzacționare cripto a Robinhood devine prima entitate axată pe criptomonede din SUA care este pedepsită de NYDFS pentru încălcarea reglementărilor departamentului privind moneda virtuală, transmițătorii de bani, monitorizarea tranzacțiilor și securitatea cibernetică.

Pe lângă amendă, Robinhood Crypto va fi, de asemenea, obligat să se angajeze la bordul unui consultant independent pentru a evalua conformitatea acestuia cu reglementările de stat.

Crypto Push de la Robinhood

Robinhood a sprijinit tranzacționarea criptomonedelor din 2018, dar nu le-a permis inițial clienților să retragă cripto active de pe platformă decât dacă le-au convertit în monede fiduciare.

Serviciul de tranzacționare cu amănuntul a aprofundat în cripto, pe măsură ce industria a înflorit la mijlocul anului 2021, dezvăluind în cele din urmă o unitate dedicată activelor digitale cunoscută sub numele de Robinhood Crypto. Robinhood a lansat și el portofelul său cripto, permițând utilizatorilor să retragă monede din aplicația de tranzacționare cu firewall lung.

Cu toate acestea, Robinhood nu a reușit să înfrunte furtuna care a lovit companiile cripto și tehnologice în ultimele luni. Veniturile firmei cotate la bursă au scăzut cu circa 43% în primul trimestru al acestui an. Robinhood a fost, de asemenea, forțată să reducă o parte semnificativă a forței de muncă din cauza creșterii lente pe fondul incertitudinii economice.